五礦國際信托有限公司日前在京召開家族財富管理與傳承論壇暨調研報告發布會。本次論壇以“回歸本源，方得始終”為主題，積極探索真正適合中國國情的家族信托業務。論壇上，五礦信托聯合國家金融與發展實驗室發布了《家族企業更迭風險、對沖策略與家族精神——家族財富管理調研報告（2019）》（下稱“《報告》”），這是五礦信托首次推出財富管理領域研究報告。

　　《報告》指出，家族企業主對個人、家庭和企業的諸多潛在風險認識不足，這些潛在風險可能導致其家族企業發生更迭。通過仔細分析家族企業交班風險以及可能導致家族企業發生更迭的因素，《報告》認為，有效對沖上述風險的最優策略是家族精神，最優工具是家族信托，最優組織則是家族辦公室。

　　《報告》顯示，家族精神是對沖家業風險的最優策略，家族精神的傳承方式體現在以下三個方面：一是將家族精神物化于字畫等收藏品；二是利用慈善信托的決策委員會功能；三是培養下一代的財商。家族信托是對沖家業風險的最優工具，包括子女保障信托、企業風險隔離信托、家族成員保障信托、隔代傳承信托、保險金信托以及家族慈善信托等多種模式；家族辦公室是對沖家業風險的最優組織，家族企業主可考慮建立內置、外置型家族辦公室；職業經理人是對沖家業風險的可行選擇，應優化“保證金賬戶”機制。

　　五礦信托高度重視發展家族信托，于2018年組建家族辦公室，專業開展家族信托業務，并決定自2019年起，逐年推出《家族財富管理行業研究報告》，持續發布行業前沿觀點。五礦信托總經理王卓指出，2018年，五礦信托匯聚來自銀行、投行、法律、稅務、資產管理等多個專業領域的專家顧問，以回歸“受人之托、忠人之事”的本源業務為根本，為高凈值、超高凈值客戶提供財富管理、家族傳承、家族投行、家族慈善、家族藝術、家族康養及法律和稅務籌劃等全方位的綜合金融服務。

　　“家族信托服務可以成為保護民營企業家財產安全的重要手段，可以成為信托公司回歸本源的重要路徑，可以成為錘煉信托公司受托能力的重要方法，其未來發展任重道遠。”中國信托業協會黨委書記、專職副會長（常務）漆艱明指出。

?