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氪信科技助銀行反洗錢能力全方位升級
2019-08-20
作者：
記者 張莫/北京報道
來源：
經濟參考報
國內領先的智能金融解決方案提供商上海氪信信息技術有限公司（以下簡稱“氪信科技”）日前對外正式發布了重磅產品——TAI（Transaction AI）異常交易解決方案（以下簡稱“TAI”）。該方案有機集成多種AI技術，為針對異常交易場景特殊設計的包含異常交易監測、異常賬戶監測及風險賬戶群體監測的整體解決方案，可從平面到多維助力金融機構完成對洗錢風險管理能力的全方位升級。
據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占全球GDP總和的2%-5%，大約在1.5萬億至3萬億美元之間，且以每年千億美元遞增。氪信科技首席產品官楊玢玢表示，現在的洗錢團伙擅長利用反洗錢規則、漏洞來規避商業銀行和監管的審查，他們通過多重身份、大量賬號、低頻交易、復雜交易路徑、混于正常交易之中等方式來避開異常交易規則篩查。
氪信科技TAI技術負責人表示，基于風險專家經驗形成的交易知識圖譜，TAI利用圖的社區挖掘算法和半監督預測算法，在十分鐘內能夠處理百億級別的列式計算引擎上，不斷訓練模型，從而獲得了對群體風險的有效抓取，該解決方案已經在大型銀行場景得到驗證，識別群體欺詐效能整體提升40倍。
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