外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)、中國(guó)市場(chǎng)融入全球版圖，過(guò)去一年多時(shí)間里，中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放穩(wěn)步提速。與此同時(shí)，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)位于中國(guó)三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首，而防控金融風(fēng)險(xiǎn)是其中關(guān)鍵議題。中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放如何裝上“安全閥”成了持續(xù)推進(jìn)擴(kuò)大開(kāi)放過(guò)程中必須解決的問(wèn)題。

　　監(jiān)管水平與時(shí)俱進(jìn)

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)副主席王兆星在出席此間舉行的2019金融街論壇年會(huì)時(shí)直言：“我們要不斷完善與開(kāi)放水平相適應(yīng)的監(jiān)管方式和方法，確保開(kāi)放穩(wěn)妥有序?！?/p>

　　金融業(yè)開(kāi)放對(duì)監(jiān)管提出了新要求，必須加強(qiáng)監(jiān)管的制度建設(shè)。

　　王兆星表示，金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的過(guò)程，也是金融監(jiān)管從數(shù)量非審慎限制向質(zhì)量和審慎的制度轉(zhuǎn)變;從注重事前審批向注重事中、事后監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。在減少機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入數(shù)量限制的同時(shí)，進(jìn)一步完善相關(guān)的審慎性監(jiān)管。確保引入機(jī)構(gòu)具有優(yōu)秀的專業(yè)能力，良好的風(fēng)控能力和充足的資本實(shí)力。

　　必須強(qiáng)調(diào)“持牌經(jīng)營(yíng)”

　　“國(guó)際上，金融更加開(kāi)放但不等于沒(méi)有監(jiān)管?！敝袊?guó)國(guó)家外匯管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦如是說(shuō)。他以美國(guó)為例稱，美國(guó)開(kāi)放程度越來(lái)越高，但其監(jiān)管亦極為嚴(yán)格，就從市場(chǎng)準(zhǔn)入而言，美國(guó)要求不管美國(guó)公司還是外國(guó)公司，給美國(guó)人提供服務(wù)，必須在美國(guó)注冊(cè)拿到牌照，若沒(méi)有拿到牌照就給美國(guó)人提供服務(wù)視作欺詐，將面臨重罰。

　　孫天琦進(jìn)一步指出，中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放過(guò)程中“持牌經(jīng)營(yíng)”怎么落地還需下更多功夫，必須強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的“持牌經(jīng)營(yíng)”，且金融牌照必須有國(guó)界。

　　開(kāi)放需要隨時(shí)變通

　　十多年前，離岸人民幣債券登陸香港、多國(guó)與中國(guó)簽訂雙邊貨幣互換協(xié)議、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)啟動(dòng)……

　　中國(guó)社科院學(xué)部委員余永定依然記得，當(dāng)時(shí)很快出現(xiàn)主導(dǎo)輿論，認(rèn)為中國(guó)應(yīng)加速資本項(xiàng)目自由化，并且似乎達(dá)成了一個(gè)默契，應(yīng)在2015年左右實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下人民幣基本可兌換，在2020年左右實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下人民幣完全可兌換，消除資本管制。

　　“大家現(xiàn)在回過(guò)頭想一想，如果當(dāng)初按照這個(gè)計(jì)劃執(zhí)行資本項(xiàng)目自由化的一系列政策，今天會(huì)面臨什么樣的結(jié)果?不難想象，情況會(huì)非常危險(xiǎn)。”余永定認(rèn)為，幸好中國(guó)官方及時(shí)對(duì)政策進(jìn)行調(diào)整，并根據(jù)實(shí)際情況和防范風(fēng)險(xiǎn)的考慮對(duì)資本管制力度有所加強(qiáng)。

　　國(guó)際合作不可或缺

　　中國(guó)國(guó)家外匯管理局近期和澳大利亞監(jiān)管部門合作，為一些中國(guó)民眾消除了一次風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　孫天琦透露，兩個(gè)月前，澳大利亞監(jiān)管部門給其持牌機(jī)構(gòu)發(fā)出公開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)提示函，明確告知外匯保證金在中國(guó)屬于非法，會(huì)極其關(guān)注該持牌機(jī)構(gòu)使用澳大利亞牌照給中國(guó)投資者提供服務(wù)。

　　隨后，澳大利亞監(jiān)管部門提出了更具體的要求，要求該持牌機(jī)構(gòu)停止開(kāi)發(fā)中國(guó)新客戶，并在6月前把中國(guó)客戶持有的倉(cāng)位全部清掉，更警示其若不退出中國(guó)市場(chǎng)的話，就將于7月采取司法行動(dòng)。

　　“開(kāi)放也需要全球監(jiān)管的有效合作，這樣才能保證中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放行穩(wěn)致遠(yuǎn)。”孫天琦說(shuō)。(完)

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