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黑色產(chǎn)業(yè)鏈條
2014年，許多人都收到過(guò)顯示為10086積分兌換現(xiàn)金的短信，而這樣一條偽基站發(fā)來(lái)的詐騙短信讓很多受害人損失慘重。
廣州的何小姐按照短信提示操作后，她銀行卡里的5萬(wàn)多元錢竟然不翼而飛！
深圳的李女士也因?yàn)檫@樣一條短信，銀行卡里的6000多元被莫名其妙地轉(zhuǎn)走。
同樣因?yàn)橐粭l短信，無(wú)錫的王女士損失了43萬(wàn)元。
一條短信真的可以把銀行卡里的錢盜走嗎？這些錢又是怎樣被盜走的？
原來(lái)這些顯示為10086的短信里，都隱藏著一個(gè)高仿的移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳釣魚(yú)網(wǎng)站，受害人填寫的所有信息會(huì)全部顯示在網(wǎng)站的后臺(tái)上。
更恐怖的是，這個(gè)釣魚(yú)網(wǎng)站背后還潛伏著一個(gè)木馬病毒，它能夠攔截銀行發(fā)給用戶的所有短信，并悄悄地轉(zhuǎn)發(fā)到騙子的手機(jī)上。
利用釣魚(yú)網(wǎng)站獲得用戶銀行卡信息，再通過(guò)木馬病毒截獲短信驗(yàn)證碼，騙子可以迅速為受害人開(kāi)通手機(jī)銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。
那么，騙子究竟是如何將銀行卡里的錢轉(zhuǎn)移出來(lái)的呢？
記者發(fā)現(xiàn)在一些QQ群里，有人在公開(kāi)兜售身份證和銀行卡。
在一位賣家的QQ空間里，幾百?gòu)埳矸葑C被拍照上傳供買家任意挑選。每張價(jià)格200元左右。
這位賣家告訴記者，他每年能夠賣出4、5千張身份證，其中大部分被用來(lái)辦理銀行卡。
不僅身份證公開(kāi)買賣，甚至連同用身份證開(kāi)戶的銀行卡也可以成套出售。
在網(wǎng)上像這樣公開(kāi)買賣身份證和銀行卡的QQ群，可以輕松的找到幾十個(gè)。
網(wǎng)絡(luò)上賣的銀行卡是真的嗎？
隨后，通過(guò)一位賣家，記者購(gòu)買了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行四套銀行卡。
這些銀行卡，除了開(kāi)戶人的身份證以外，還包括網(wǎng)銀U盾和綁定的聯(lián)通手機(jī)卡，經(jīng)過(guò)測(cè)試這些銀行卡的網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)賬、支付等功能一應(yīng)俱全。
這些功能齊全的銀行卡究竟是怎么辦出來(lái)的？
根據(jù)國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。
用買來(lái)的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？
隨后記者用一張買來(lái)的身份證來(lái)到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗(yàn)證完身份證后，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。
建設(shè)銀行工作人員：“你的新身體份證呢？(這是2007年辦的，有一個(gè)2010年辦的，2010年6月27日)您得拿新的身份證來(lái)辦卡，辦任何業(yè)務(wù)都要拿新的身份證。”
同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒(méi)有任何疑問(wèn)，記者就順利辦出了銀行卡。
工商銀行的工作人員如是說(shuō)：“因?yàn)槟院螅热邕@卡以后要在網(wǎng)上買東西什么的，得把網(wǎng)銀打開(kāi)。”
在中國(guó)銀行和農(nóng)業(yè)銀行，雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。
中國(guó)銀行的工作人員問(wèn)記者：“這個(gè)是您嗎？(您看一下)這個(gè)是您嗎？”
記者回答：“對(duì)啊。”
工作人員繼續(xù)詢問(wèn)：“這也是您？給您辦好了，直接去激活就行了。”
記者非常驚訝：“辦好了，這么快。”
在農(nóng)業(yè)銀行，工作人員也首先提出了質(zhì)疑：“先生，這張身份證是您本人是嗎？”記者回答：“對(duì)。”
“行，那您的卡就給您開(kāi)完了。兩張回單您收好。”
“好的。”
僅憑一張從網(wǎng)上購(gòu)買的身份證，記者就輕松地辦理了三張功能齊全的銀行卡。
正是利用銀行這個(gè)漏洞，網(wǎng)上一些人專門幫助騙子干起了洗錢的勾當(dāng)。一次洗錢的過(guò)程會(huì)涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢款帶來(lái)極大的困難。
深圳保安分局網(wǎng)警雷耿告訴我們：“他們買的這些銀行卡，如果追查的話，基本也就是追查到開(kāi)卡人這一級(jí)，用卡人這一級(jí)就很難追查。”
就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買賣的身份證和銀行卡，成為一些不法分子大肆騙錢的有利工具。
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