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社會信用體系建設(shè)是黨中央、國務(wù)院高度重視的國家發(fā)展戰(zhàn)略，信用評級作為其中的核心內(nèi)容，在揭示信用風(fēng)險、維護國家金融主權(quán)和安全等方面具有無可替代的特殊作用。針對美國評級機構(gòu)通過股權(quán)合作等方式控制我國評級市場的嚴(yán)峻態(tài)勢，出于對國家金融主權(quán)安全的考慮，中央和國家相關(guān)研究部門及專家學(xué)者于2007年3月成立了“信用評級與國家金融安全”課題組，通過對國內(nèi)外信用評級業(yè)和市場長達三年的考察和研究，最后結(jié)論是：美國評級機構(gòu)嚴(yán)重威脅我國金融主權(quán)安全；美國評級模式及由其控制的國際評級體系潛藏著巨大風(fēng)險。鑒于此，課題組在數(shù)十篇專項研究的基礎(chǔ)上形成了《構(gòu)建中國特色信用評級體系的建議》。
這一階段性最新研究成果力求通過對困擾中國評級體系建設(shè)核心問題的剖析，結(jié)合國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃，提出破解思路、應(yīng)對措施和建設(shè)計劃，創(chuàng)新性地從國家層面建立起能夠高度統(tǒng)籌信用風(fēng)險，具有中國特色的信用管理體制，為維護國家金融安全、爭取國際評級話語權(quán)和推動中國經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。
第一部分
構(gòu)建中國特色信用評級體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，汲取國際信用評級模式的經(jīng)驗教訓(xùn)，堅持國家對社會信用風(fēng)險的統(tǒng)籌管理，把握信用經(jīng)濟和信用評級發(fā)展規(guī)律，結(jié)合中國國情，以維護國家金融安全和擁有國際評級話語權(quán)為目的，以本土非國有控股的自主品牌評級機構(gòu)為主導(dǎo)，以評級質(zhì)量分配市場和有限特許經(jīng)營、可控競爭為導(dǎo)向，以優(yōu)先統(tǒng)一監(jiān)管、做大市場、做強本土機構(gòu)為發(fā)展路線，建立起中國特色的信用評級體系。
二、原則
1、解放思想，破除對西方“自由經(jīng)濟”思想的迷信，把社會信用風(fēng)險管理納入國家管理職能，走出一條國家統(tǒng)籌管理、市場專業(yè)化運作的中國信用評級體系發(fā)展之路。
2、充分認識到信用評級體系在國家發(fā)展中的戰(zhàn)略地位，把建立中國特色信用評級體系與國家經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃相結(jié)合，使其在“十二五”規(guī)劃中成為國家金融體系優(yōu)先發(fā)展的項目。
3、遵循信用評級客觀規(guī)律，把信用信息使用與國家行政職能相結(jié)合，通過政策與制度性安排，發(fā)展壯大中國評級市場。
4、重視本土評級機構(gòu)在中國信用經(jīng)濟發(fā)展中的主導(dǎo)地位，通過一系列扶持政策促進本土自主品牌評級機構(gòu)做大做強，在評級市場發(fā)展中發(fā)揮控制、引導(dǎo)、帶動和規(guī)范作用，在行業(yè)結(jié)構(gòu)中處于支柱、骨干地位，在市場競爭中有明顯的效益優(yōu)勢。
5、堅持信用評級機構(gòu)的獨立性，以二十年發(fā)展起來的民族評級機構(gòu)為主體，組織無利益沖突的國有資本的強力扶持，構(gòu)建非國有控股、多元資本結(jié)構(gòu)、市場化的本土評級機構(gòu)。
6、堅持中國特色評級體系和參與國際信用評級體系重建相結(jié)合，為中國評級機構(gòu)提升國際地位創(chuàng)造條件。
三、目標(biāo)
(一)總體目標(biāo)
建立擁有國際評級話語權(quán)、維護國家金融安全的中國特色信用評級體系。
中國特色信用評級體系是指根據(jù)信用風(fēng)險形成特殊性，中國國情和全球金融穩(wěn)定發(fā)展要求所建立的，對內(nèi)不受任何利益組織所控制，對外不為任何國際勢力所左右，獨立判斷風(fēng)險，自主維護國家金融主權(quán)的信用評級模式。
中國特色信用評級體系由信用評級行業(yè)監(jiān)管、組織、標(biāo)準(zhǔn)、市場、科研、教育、數(shù)據(jù)、法律和國際合作九個部分組成。
(二)階段目標(biāo)
1、第一階段(2011-2013)
在國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的前三年，主要完成信用評級行業(yè)監(jiān)管、組織、標(biāo)準(zhǔn)與市場四個體系的建設(shè)，同時初步形成科研、教育、法律、數(shù)據(jù)和國際合作的基礎(chǔ)體系。主要實現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)形成超越部門利益的統(tǒng)一信用評級監(jiān)管體系；
(2)完成以本土自主品牌評級機構(gòu)為市場主導(dǎo)的“兩個層級”行業(yè)架構(gòu)的構(gòu)建與運營；
(3)完成國有資本對自主品牌機構(gòu)的扶持性注資、增值與退出。扶持一家有能力進軍國際評級市場的本土非國有控股自主品牌評級機構(gòu)；
(4)依據(jù)國家信用評級標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展規(guī)劃，組織并支持本土機構(gòu)開展全球和中國信用評級標(biāo)準(zhǔn)的研發(fā)和設(shè)立；
(5)建立起對關(guān)系國家命脈和涉密性企業(yè)及項目進行信用評級的監(jiān)控機制，完善對本土機構(gòu)的扶持政策，拓寬本土評級機構(gòu)的發(fā)展空間；
(6)初步建立科研、教育、法律、數(shù)據(jù)及國際合作的基礎(chǔ)。
2、第二階段(2014-2015)
在國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的后兩年，全面完成信用評級的科研、教育、法律、數(shù)據(jù)及國際合作體系的建設(shè)，形成中國特色信用評級體系。主要實現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)完成信用研究會、專家團隊、科研團隊三個不同研究方向和層次的中國信用科研體系建設(shè)；
(2)完成國內(nèi)與國外信用評級學(xué)院與信用評級學(xué)科教育的創(chuàng)建和社會培訓(xùn)模式的建立；
(3)全面整合使用國家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會等社會信用信息資源，建立中國信用風(fēng)險和全球信用風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，形成信用數(shù)據(jù)支持體系；
(4)出臺《國家信用信息管理法》與《國家信用評級管理法》，形成完整的信用評級法律體系；
(5)完成信用評級監(jiān)管、科研、教育與傳播的國際合作體系建設(shè)，提升我國信用評級體系在全球信用評級體系中的影響和作用。
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第一部分 構(gòu)建中國特色信用評級體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)