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| 2008-09-24 作者:楊晶 來源:上海證券報 |
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隨著經紀人新制度逐漸明朗，一些“掛靠式”經紀人團隊正因此面臨生存危機。
在關于經紀人的新制度出臺以前，“掛靠式”經紀人團隊是業內很普遍的形式。由于券商不能委托其他單位、個人進行客戶招攬、服務工作，通常只由經紀人團隊長與券商簽訂相關合同，整個經紀人團隊屬于自發組織在一起。券商定期按該經紀人團隊招攬客戶的交易情況給團隊長返傭，由團隊長再分配給其他團隊成員。事實上，券商無權控制團隊的其他成員，團隊成員只對經紀人團隊長負責，經紀人團隊長實質把握了整個團隊，對其他團隊成員進行管理。
伴隨《證券公司監督管理條例》、《證券經紀人管理暫行規定（草案）》的相繼出臺，券商也將經紀人的清理、規范工作不斷深化。三條規定筑成“禁入”欄，這類“掛靠式”的經紀人團隊直面打擊。記者采訪的上海、浙江地區的多家營業部了解到，按政策的規定，多數營業部都沒有再聘用這類經紀人團隊。
首先，券商招攬客戶的人員按規定必須具備證券從業資格，這類經紀人團隊的團隊長通常具有從業資格，但旗下成員的這一資格并不普及。因為很多團隊長并沒有將這項資格納入招聘成員的門檻條件中。事實上，根據各個經紀人團隊營銷特色的不同，這些團隊長在招人時更加注重成員能力是否匹配，按一位業內人士的話說，一些做的較好的經紀人團隊更具市場化。據了解，一些經紀人團隊長也開始組織還沒獲得從業資格的團隊成員備戰考試。
其次，按規定經紀人不得向客戶提供投資建議，對于具有助理理財規劃師、理財規劃師資格的團隊成員，無疑將陷入矛盾的兩難。據業內人士介紹，經紀人以及這類經紀人團隊，多數是通過給客戶提供投資建議來招攬和服務客戶的。一位經紀人團隊長稱，“今年行情持續下跌的時候，我都在向我客戶提示風險、建議謹慎，如果按一些券商報告中一直看多的觀點給客戶推薦，客戶已經還要虧不少錢�！绷硗�，規定中經紀人只能服務一家券商，不少一直擅長為多家券商服務的經紀人團隊將不得不改變自身的兼職模式。
多家券商人士在采訪中都表示，相關的規定已經基本上限制了這類外部經紀人團隊的生存。經紀人規定即將完善，券商勢必將按政策更加明確的方式聘用經紀人，在券商內部實現團隊化的管理。為了防避出現兼職經紀人團隊在多家券商中轉客戶，這些券商營業部更傾向于“一刀切”地將這種風險控制住。
除了政策的“禁入”壓力之外，券商按新的不同級別超額累進稅率幫經紀人團隊代繳代扣個人所得稅，一旦市場人氣恢復、交投活躍，經紀人團隊長到手的返傭收入也勢必會比以前大幅下降。上海地區的一位經紀人團隊長稱，如果上述情況發展至極端，將不得不降低其他成員的提成比例，甚至縮減人數。 |
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