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| 2008-09-23 作者:周翀 來源:上海證券報 |
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本報（上海證券報）從一些派出機構了解到，中國證監會機構監管部日前對各派出機構發出相關通知，對廣州地區部分銀行網點和證券營業部“貼錢開空戶”問題予以通報，同時要求各派出機構督促轄區券商自查開戶行為，嚴查賬戶管理中出現的各類違法違規行為。
據悉，上述通知要求各派出機構責令存在“貼錢開空戶”行為的證券經營機構落實內部責任追究機制，督促轄區證券經營機構加強營銷活動管理，進一步健全完善賬戶管理業務流程和制度，禁止“貼錢開空戶”行為，嚴防新增不合格賬戶。
8月14日，廣州媒體報道稱，廣州地區部分銀行網點和證券營業部營銷人員以支付現金為誘惑并免收開戶費，組織不具有投資常識、無投資意愿的大、中專學校學生和進城務工人員等開立無資金余額，也無證券交易的儲蓄賬戶和證券賬戶。
上述報道引起監管部門的高度重視。報道刊發翌日，廣東證監局即派出三個調查組開展檢查工作，摸清情況。22日，廣東證監局將相關問題通報轄區各機構。24日，證監會機構部派出工作人員到現場進行復核，查明媒體報道基本屬實。在此基礎上，廣東局發出通知，責令相關證券公司進行整改，并對有關證券營業部予以批評。證監會機構部也將“貼錢開空戶”行為在行業內進行通報，要求各證券公司全面自查“開空戶”行為，強化營銷人員管理，建立科學合理的業務考核制度，進一步強化賬戶規范和投資者教育工作，提高風險防范水平。
廣東局在核查過程中初步核實發現，廣發證券中華廣場營業部兩名營銷人員直接或間接掌握了至少25名客戶的銀行賬戶、資金密碼及交易密碼，于2008年7月至8月期間違規對客戶銀行賬戶進行了2000元至10100元不等的資金存取操作，對其中16個客戶股東賬戶進行了權證買賣操作，并對其中部分客戶進行了密碼修改操作。經查，上述違規行為的目的，是為了滿足客戶開戶業績考核目標（有資金、有交易記錄等），對客戶賬戶及資金安全構成了重大隱患。另外，該營業部還有5名營銷人員，涉及20個客戶賬戶涉嫌存在上述違規情況。核查還發現了該營業部內控制度失效，營銷人員合規意識淡薄，投資者教育工作缺失等問題。
為此，監管部門決定在轄區內對該營業部予以通報批評，暫停該營業部3個月的新開證券賬戶業務，對營業部負責人進行監管談話，并將相關責任人違規記錄記入誠信檔案。監管部門同時要求廣發證券抓緊開展自查整改工作，嚴肅追究相關人員責任，開展內部整頓。據悉，廣發證券對該營業部負責人做出撤銷職務的處理，對公司有關管理人員通報批評，并解聘了兩名存在違規問題的營銷人員，廣發證券合規部門牽頭，對公司新開賬戶進行徹底自查，對可疑賬戶進行全面回訪，并采取措施加強對營銷人員的管理，進一步完善內控制度。
據悉，證監會機構部在下發的通報中指出，在“貼錢開空戶”過程中，個別證券營業部拒絕了此類開戶要求，但不少營業部因不愿影響與銀行的合作關系，持默許態度；也有部分營業部片面追求開戶量，盲目實行僅與新增開戶數量掛鉤的獎勵措施，助長了“貼錢開空戶”現象；還有一些營業部通過免收開戶費方式吸引客戶開戶，為“貼錢開空戶”提供了條件。
通報強調，“貼錢開空戶”現象是在證券公司客戶交易結算資金第三方存管全面實施，證券市場賬戶規范工作基本完成后出現的新問題。對證券公司而言，開立的空戶雖然形式上手續合規、資料齊備，實質上仍存在明顯問題和風險：一是暴露出證券公司營銷管理、風險控制的缺陷，客戶服務、賬戶管理及投資者教育等工作存在薄弱環節；二是營銷人員及關系人來源復雜，資質條件與執業行為缺乏管理，極易發生侵權行為或引發客戶糾紛，甚至存在被不法分子利用的重大隱患。
目前，在監管部門的嚴厲查處下，上述“貼錢開空戶”行為已得到有效遏制。 |
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