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收入頗豐的白領們理財愿望很強烈，并想出許多獨特的理財方法，積極付之于行動，踏出理財的第一步。白領人群是銀行、基金、信托、保險等金融機構的重點關注對象，提供更合適的產品，更省時省心的服務，是這些機構的目標之一。白領理財看似困難，其實機會并不少。
一
、把握身邊機會
從事金融業的白領人士，不用刻意地去理財，只要通過自己工作及信息上的便利，就能順便理財。某信托公司的錢小姐，就參與了自己公司的信托產品，她認為：“信托產品雖然需投入的資金量較大，但也有可以中途轉讓的產品，兼顧了收益與流動性。”大多數在房地產公司、證券公司、保險公司、銀行等金融投資機構工作的人士，會在所屬行業內投資理財，不少人還會帶動身邊的親戚朋友。
其他行業的人士也能創造理財機會。不少人就是從自己的興趣出發，找到了個性化的理財方式。任體育用品銷售主管的林先生非常喜歡足球，他從自己的月薪中留出固定資金用于買足彩。他對記者說：“不瞞你，我已中過一個二等獎。我生活中充滿了體育帶給我的樂趣。”李先生是醫生，工作單位離盧工郵品市場很近，他會在上班前去逛一下早市。李先生介紹：“郵票純粹是個人興趣，除收藏之外有時也會有通過差價盈利的機會。”
這些從工作、興趣中得到的意外理財機會，需要人們關心身邊信息，留意身邊的經濟動態，才能準確把握。
二、求助專業機構
更多白領愿意選擇專業理財機構進行系統操作。現在不少銀行都有個人理財中心或個人理財工作室，配備專業的理財顧問，一旦綜合的財務狀況達到銀行高端客戶的標準，比如存款數額月均余額達50萬元等，就可享受理財顧問一對一的服務。王女士是一外貿公司的財務經理，據她介紹：“當時我兒子要留學，我去工行個人理財中心咨詢，銀行對我的收入、職業、年齡、風險偏好等做了評定，然后為我列出適合我的理財產品，比如留學貸款、信用卡、匯款等，并在其中推薦了幾個組合供我選擇，甚至陪我去中介機構解決經濟上的問題，讓我覺得非常周到。”
不過業內專家也介紹，個人理財業務雖然目前非常紅火，不過其局限性也正顯現出來。一方面由于金融分業經營的約束，全方位理財還無法實現。銀行不能涉足的項目很多。另一方面在委托理財上，中資銀行只能實現具體產品的操作，不可能實現資金的全托管理。目前外資銀行服務局限于外匯方面產品，也只以產品信息提供和咨詢服務為主。比銀行更能為投資者提供全方位理財的機構比如：投資公司、投資顧問公司的理財投資專家，比銀行理財水平更高，實踐經驗更豐富，在投資理財上銀行根本沒有真正的投資專家。因此，投資者投資理財時最好選擇真正的投資理財專家提供指導才是上策。
三、機構打造理財捷徑
不少金融機構也積極回應白領人士強烈的理財需求，開通便利的理財渠道。比如：北京股勝公司的“聚寶盆”理財超市涉及的業務范圍很全面，另外通過電話、手機等中介進行操作也已普及。客戶可直接進行基金、國債、股票以及理財產品的委托購買，無需奔波。網上理財24小時開放。股勝理財中心也會在周末對客戶開放。最大限度降低了客戶時間、空間上的不便。 |
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