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| 以香港為窗口推進內(nèi)地金融業(yè)國際化 |
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| 2007-07-02 作者：劉勘 來源:上海證券報 |
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香港回歸祖國的十年，是香港金融業(yè)與內(nèi)地金融業(yè)不斷融通的十年，兩個地方的金融界互相學(xué)習(xí)，互相競爭，各揚己長，各補己短，在學(xué)習(xí)與競爭中互有進展。特別值得指出的是，在這十年里，內(nèi)地金融業(yè)借助香港這個窗口和橋梁，國際化的步子邁得越來越大。在未來，內(nèi)地金融業(yè)顯然更應(yīng)該借助香港這個“風(fēng)水寶地”，學(xué)習(xí)他們的先進經(jīng)驗和理念，進一步發(fā)展自己。
學(xué)習(xí)香港經(jīng)驗，必須把創(chuàng)新重點從政策創(chuàng)新轉(zhuǎn)向制度創(chuàng)新。內(nèi)地金融業(yè)全面開放、化解開放帶來的風(fēng)險，必須加快創(chuàng)新步伐。在體制創(chuàng)新方面，抓住若干重要環(huán)節(jié)大膽試驗。金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，包括負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新。通過借鑒香港金融體制與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，更新經(jīng)營理念，提高服務(wù)質(zhì)量，從單純金融服務(wù)向金融、信息、技術(shù)咨詢、籌資策劃、自信確認(rèn)等一體化綜合服務(wù)轉(zhuǎn)化，從而提高境內(nèi)金融業(yè)國際化水平和整體競爭力。
學(xué)習(xí)借鑒香港經(jīng)驗，抓緊券商綜合治理，大力發(fā)展基金業(yè)。應(yīng)按照證監(jiān)會統(tǒng)一部署，抓緊券商綜合治理，加快問題券商的重組整合，條件成熟時引進境外戰(zhàn)略投資者參股或重組證券公司。促進券商改善公司治理結(jié)構(gòu)，形成良好的運行機制，升華經(jīng)營理念，提高券商整體素質(zhì)和市場競爭力。發(fā)展私募基金有利于培育多層次機構(gòu)投資者，有利于證券市場穩(wěn)定，有利于金融創(chuàng)新。目前，由于私募基金缺乏法律上的明確界定和保障而隱蔽于地下，逃避了監(jiān)管部門的監(jiān)管，成為金融市場潛伏的不穩(wěn)定因素或風(fēng)險。應(yīng)重視資本市場自身發(fā)展的力量，規(guī)范引導(dǎo)發(fā)展私募基金。我們可以依據(jù)《證券投資基金法》有條件、有步驟地盡快讓其合法化、規(guī)范化。在繼續(xù)大力發(fā)展貨幣市場基金、證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金的基礎(chǔ)上，要著重建設(shè)以私募投融資為特色的基金中心。
保險公司也可借鑒港資的管理技術(shù)、資金運用、人才培養(yǎng)等經(jīng)驗，憑借多年形成的品牌信譽、險種特色、營銷網(wǎng)絡(luò)等方面優(yōu)勢，拓展新的發(fā)展空間。在開發(fā)新險種、開拓新市場上下工夫。例如，隨著社會保障體系改革和人口老齡化趨勢，壽險業(yè)將面臨前所未有的發(fā)展機遇。應(yīng)把握老齡人口對養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險需求，商業(yè)醫(yī)療保險為社會醫(yī)療保險提供補充服務(wù)，發(fā)展補充性醫(yī)療保險。再如，可以開展保險投資特別是壽險投資多元化，逐步擴大到公司債券、公司股票、抵押貸款和房地產(chǎn)、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，增強市場競爭力。
內(nèi)地金融界要充分利用香港國際金融中心地位，在CEPA框架下，加強與香港金融合作，鼓勵金融業(yè)拓展海外業(yè)務(wù)。應(yīng)在CEPA框架下拓寬合作領(lǐng)域，推進與香港金融業(yè)合作不斷深化。跟蹤落實《關(guān)于深港金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)合作協(xié)議》、與中銀香港簽署的《人民幣發(fā)行基金中銀香港代保管庫合作協(xié)議書》、以及金融電子結(jié)算中心分別與澳門金管局簽署的《關(guān)于金融領(lǐng)域的合作安排》和《支付結(jié)算體系建設(shè)合作意向書》。
與此同時，內(nèi)地金融界還應(yīng)學(xué)習(xí)香港重視金融業(yè)人力資源培養(yǎng)和引進的先進經(jīng)驗。金融業(yè)應(yīng)樹立國際通行“人才為本、專家立行”的理念，高度重視人才重要性，建立選人用人新機制，創(chuàng)造金融人才集聚的優(yōu)良環(huán)境。對崗位任職條件、資格進行量化，加大培訓(xùn)投入力度，培養(yǎng)造就一支高素質(zhì)的金融從業(yè)人員隊伍。加強與外資金融機構(gòu)人才交流。利用外資機構(gòu)雇傭國內(nèi)從業(yè)人員的機會，派遣業(yè)務(wù)骨干在港資金融機構(gòu)實際操作中，學(xué)習(xí)先進的管理技術(shù)和方法。拓寬人才選拔范圍，在香港廣招優(yōu)秀金融人才，包括保險精算、核保審賠、金融分析、電子商務(wù)、市場營銷、投資銀行、注冊財務(wù)策劃師、IT、財務(wù)管理等方面高級管理人才和專業(yè)技術(shù)人才，并在薪酬方面予以充分激勵。
以香港為窗口和橋梁，走金融業(yè)國際化發(fā)展道路，是內(nèi)地金融業(yè)發(fā)展值得重視的一條捷徑。因此，有關(guān)部門應(yīng)大力鼓勵銀行、保險、證券業(yè)到海外尋求發(fā)展機遇，鼓勵具備條件的內(nèi)地金融機構(gòu)在CEPA框架下，到香港設(shè)立代表處、分行、子公司、合資公司等分支機構(gòu)，或收購、參股境外金融類機構(gòu)。以合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）形式躋身于國際金融市場，了解和掌握世界最先進的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，加快金融業(yè)與國際接軌步伐。同時利用毗鄰香港優(yōu)勢，使香港金融服務(wù)業(yè)進入內(nèi)地和境內(nèi)企業(yè)與走出去的橋梁。 |
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