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“眼看著股價變化，所下的交易單卻因線路堵塞無法操作，真是急死人！”隨著股市進(jìn)一步火爆，福建省福州市的一些股民因銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)故障或股票電子委托交易系統(tǒng)繁忙，遭遇堵單，出現(xiàn)交易速度減慢或交易失敗，造成預(yù)期的交易計劃無法實現(xiàn)。那么，造成堵單的根源何在？堵單是不是券商的服務(wù)缺陷？
投訴：系統(tǒng)出問題 股民受損失
在福州市大通證券福州營業(yè)部開戶的姜女士訴稱，她持有１萬股麗珠集團(tuán)股票，４月５日，該股票高開漲停，過了兩分鐘，股價有所回落，隨后又回升到漲停價。當(dāng)時，她想通過電話委托準(zhǔn)備在漲停價賣出，第一次無法接通，重新輸入多次還是無法接通。她趕緊打電話給營業(yè)部技術(shù)部，過了不久系統(tǒng)恢復(fù)通暢。而此時該股票每股股價已從漲停價１７．１１元下跌到１６．０８元。在該營業(yè)部認(rèn)可下，姜女士在此價位電話委托交易成交，計算下來損失１．１萬元。她與大通證券福州營業(yè)部交涉，認(rèn)為是該營業(yè)部硬件設(shè)施故障造成預(yù)期交易失敗，營業(yè)部應(yīng)該補償差價。
５月８日，長假過后首日開盤，福州市股民大面積遭遇堵單，銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)也出現(xiàn)故障，銀行存款無法轉(zhuǎn)入證券賬戶，眼睜睜看著指數(shù)高漲，卻無法購買。股民王先生訴稱，他在中國建設(shè)銀行開設(shè)了資金賬戶，也辦了銀證電子轉(zhuǎn)賬委托。可當(dāng)天上午９時５０分，王先生來到華林路上的國泰君安證券公司，準(zhǔn)備將建行卡里的３萬元轉(zhuǎn)入證券資金卡，不料建行的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)癱瘓了。
調(diào)查：堵單現(xiàn)象頻現(xiàn) 想要索賠不易
據(jù)了解，５月８日上午，福州市的工行、興業(yè)銀行等銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)相繼出現(xiàn)故障，導(dǎo)致相當(dāng)多股民無法參與當(dāng)日的股票交易。興業(yè)證券湖東路營業(yè)部總經(jīng)理黃曉軍證實，長假過后首日復(fù)盤，銀證轉(zhuǎn)賬交易集中，導(dǎo)致各銀行或多或少出現(xiàn)系統(tǒng)堵塞現(xiàn)象。建行福建省分行解釋說，因當(dāng)天進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬的資金量過大，系統(tǒng)應(yīng)付不過來。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自去年底股市行情節(jié)節(jié)走高以來，Ａ股開戶人數(shù)激增，直接導(dǎo)致了各家證券公司人滿為患。而天量成交的不期而至，讓多數(shù)證券營業(yè)部的交易系統(tǒng)突然面臨滿負(fù)荷甚至超負(fù)荷運轉(zhuǎn)的考驗，多數(shù)股民遭遇堵單的煩惱。
上文中的股民王先生說，我們的每筆交易證券公司都有傭金，這等同于服務(wù)收費，證券公司常因堵單讓用戶遭受損失，證券公司應(yīng)當(dāng)予以一定的補償。現(xiàn)實情況是，不少股民與證券公司交涉后因合同條款問題最終放棄索賠。
一般證券公司會在合同中約定免責(zé)條款。委托交易合同書中多有這樣的條款，“如因證券營業(yè)部不可預(yù)測或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故給投資者造成損失，證券營業(yè)部不承擔(dān)任何賠償責(zé)任”。
一名銀行人士表示，銀行與客戶簽訂銀券轉(zhuǎn)賬協(xié)議時會約定諸如出現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障可免責(zé)的條款。銀行在股票交易中只是起到資金運輸?shù)淖饔茫瑳]有承諾資金到賬時間及交易成功與否，因此銀行不會對客戶直接承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任。
大通證券福州營業(yè)部副總經(jīng)理徐建川稱，隨著股市的火爆、股民開戶數(shù)和交易量猛增，各家券商都曾發(fā)生過堵單等現(xiàn)象。針對上文中姜女士反映的情況，該營業(yè)部已考慮通過傭金優(yōu)惠補足差價的方案與姜女士協(xié)商解決。
觀點：服務(wù)存在缺陷 券商應(yīng)當(dāng)賠償
福建法律咨詢網(wǎng)首席律師蔡思斌認(rèn)為，作為為投資者提供證券交易服務(wù)的券商，有義務(wù)為投資者提供運行正常、服務(wù)完善的交易系統(tǒng)。在券商提供的交易系統(tǒng)軟件運行不穩(wěn)定，已經(jīng)實際影響股民正常買賣股票的情況下，應(yīng)視為券商提供的服務(wù)有缺陷，由此給股民帶來的損失券商有義務(wù)賠償。
福州大學(xué)法學(xué)院教授葉知年認(rèn)為，上述證券公司、銀行雖然在與客戶的協(xié)議書中制定了免責(zé)條款，但這些協(xié)議條款是有失公平的。作為客戶，如果因為對方提供的服務(wù)造成利益損失，只要能夠提供足夠的證據(jù)，根據(jù)《民事訴訟法》，可向法院提起訴訟。
福建天長律師事務(wù)所黃龍華律師認(rèn)為，由于堵單是否給股民造成損失難以認(rèn)定，造成此類索賠有較大難度。目前，對于股民損失與交易系統(tǒng)缺陷的因果關(guān)系、損失數(shù)額的具體認(rèn)定亦是一個司法難題，沒有公認(rèn)的相對完善的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此，股民最好與證券公司協(xié)商解決。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，券商向股民收取大量的交易服務(wù)費，就應(yīng)加強設(shè)備及軟件投入，高度重視信息系統(tǒng)建設(shè)，確保證券交易安全、順暢。 |