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2009年以來，基金公司在市場回暖時一邊布局旗下基金投資，一邊不忘為銀行、信托推出的理財產品充當投資顧問。據記者粗略統計，目前基金公司涉及的銀行理財產品或者信托產品業務在50只以上。幾乎所有規模和實力靠前的基金公司都對“投資顧問”這一角色興致勃勃。
“投顧”去年很稱職
記者了解到，近期由匯添富基金擔任投資顧問的幾家銀行理財產品均已到期。該批產品于去年一季度集中成立，運作周期為一年。數據顯示，這些理財產品業績不僅均大幅戰勝同期滬深300指數，其中的“聚財寶”優越計劃理財產品和金葵花添富增利二期理財產品更為持有人創造了正收益，在銀行同類理財產品收益率中均排名第一。尤其是金葵花添富增利二期理財產品，在到期時單位凈值為1.0315，而同期深300指數下跌為47.48%。此外，截至2009年4月10日，匯添富基金擔任投顧的FOF理財產品均獲得正回報。相比不久前結束披露的基金2008年年報中“慘不忍睹”的基金業績，基金公司的“投顧”角色可謂“稱職”。
2008年第三季度以后，金融風暴籠罩下的偏股型基金凈值開始大幅下滑，成立于2007年的各家基金公司擔任投資顧問的信托產品或銀行理財產品卻表現出極強的抗震性：在大多偏股型基金凈值“腰斬”之時，它們以多數保持在0.9元以上的凈值“傲視群雄”，其中更有幾只產品凈值在一元以上。
高分成是動因
業績報酬提取是基金公司“樂此不疲”的原因之一。一位基金公司人員透露，信托產品較為豐厚的利益分配，對基金公司來說是個吸引力。通常由投資者獲得投資收益的80%，余下的20%利潤中，基金公司能獲得15%-18%的分成。此外，投資者交付的管理費用也將由信托公司、基金公司、銀行按一定比例分成。
基金觀察人士表示，除了能為基金公司“創收”之外，擔任機構理財產品的投資顧問，對提高公司品牌知名度，并為專戶理財業務開拓做前期準備也大有好處。 |