日前，佳兆業(yè)陷入債務(wù)違約危機(jī)中，引起監(jiān)管層的高度重視及業(yè)內(nèi)的關(guān)注與熱議。
昨日
(1月19日)記者從權(quán)威消息人士處獲悉，深圳證監(jiān)局正在排查券商資管產(chǎn)品是否涉及佳兆業(yè)，并開(kāi)始對(duì)相關(guān)的基金公司子公司也展開(kāi)排查，排查是否與佳兆業(yè)有關(guān)聯(lián)。
有業(yè)內(nèi)人士稱，在房企頻遭“鎖房”、債務(wù)違約等情況下，資金鏈緊張將導(dǎo)致券商資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管層排查券商資管風(fēng)險(xiǎn)，原因不言自明。
事實(shí)上，在這次佳兆業(yè)危機(jī)中，券商和基金公司子公司牽涉相對(duì)較淺。記者了解到，有10余家信托公司和9家商業(yè)銀行都因佳兆業(yè)相關(guān)的融資產(chǎn)品而“躺槍”。
基金子公司被調(diào)查
“深圳證監(jiān)局高度重視此事，已開(kāi)始對(duì)券商資管和產(chǎn)品做一一的報(bào)備和核查，以排除相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。”一位權(quán)威消息人士對(duì)記者說(shuō)。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，現(xiàn)有的存續(xù)期券商資管產(chǎn)品中，至少有200只產(chǎn)品是以地產(chǎn)貸款形式最終投向房地產(chǎn)的，其中采取的常見(jiàn)形式就是集合資管產(chǎn)品“套”信托產(chǎn)品，即券商資管產(chǎn)品募集資金主要投資對(duì)象為購(gòu)買對(duì)應(yīng)的信托產(chǎn)品，對(duì)應(yīng)的信托產(chǎn)品則以信托貸款形式投向房地產(chǎn)。從統(tǒng)計(jì)結(jié)果看，上述券商資管產(chǎn)品實(shí)際募資規(guī)模合計(jì)超過(guò)100億元。
據(jù)了解，在2014年券商資管有多款產(chǎn)品以集合理財(cái)?shù)姆绞酵顿Y地產(chǎn)，如東興證券兩款分級(jí)產(chǎn)品東興金選穩(wěn)贏7號(hào)和12號(hào)，均投向三盛地產(chǎn)、廣發(fā)恒信恒大御景、齊魯證券鳳凰城等。
“據(jù)我所知，
目前深圳證監(jiān)局也開(kāi)始對(duì)基金公司子公司做相應(yīng)的調(diào)查和報(bào)備，排查是否與佳兆業(yè)有關(guān)聯(lián)。”上述消息人士向記者透露。
基金子公司在地產(chǎn)項(xiàng)目的操作上較券商風(fēng)格更為激進(jìn)。據(jù)中國(guó)證券報(bào)報(bào)道，在此次的佳兆業(yè)危機(jī)中，多家基金公司子公司被殃及。而平安大華基金[微博]子公司深圳平安大華匯通財(cái)富管理有限公司尤其牽扯甚深。平安匯通成立于2012年12月，是首批獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)[微博]核準(zhǔn)成立的基金子公司，業(yè)務(wù)范圍覆蓋債券投資、股權(quán)投資等多項(xiàng)業(yè)務(wù)。
多家金融機(jī)構(gòu)“躺槍”
深圳市中級(jí)人民法院披露的信息顯示，平安匯通已申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)。該申請(qǐng)涉及佳兆業(yè)珠海分公司——珠海市展大房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司。
根據(jù)佳兆業(yè)2014年中報(bào)披露的信息，佳兆業(yè)目前在珠海有兩個(gè)項(xiàng)目——珠海水岸華都花園和珠海御金山花園。這兩個(gè)項(xiàng)目的建筑面積分別為550431平方米和256305平方米，目前大多數(shù)處于在建和待建狀態(tài)。
而據(jù)此前媒體報(bào)道，鵬華基金全資子公司鵬華資產(chǎn)、鑫元基金子公司鑫沅資產(chǎn)亦被牽涉進(jìn)此次佳兆業(yè)危機(jī)中。
據(jù)了解，鵬華資產(chǎn)于2013年1月在深圳前海注冊(cè)成立，向深圳市中級(jí)人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的鑫沅資產(chǎn)則成立于2014年2月，截至2014年7月，鑫沅資產(chǎn)的各資產(chǎn)管理項(xiàng)目共計(jì)37項(xiàng)，資產(chǎn)管理規(guī)模突破200億元。
事實(shí)上，在這次佳兆業(yè)危機(jī)中，券商和基金公司子公司牽涉相對(duì)較淺。記者了解到，有10余家信托公司和9家商業(yè)銀行都因佳兆業(yè)相關(guān)的融資產(chǎn)品而“躺槍”。
統(tǒng)計(jì)資料顯示，在全國(guó)范圍內(nèi)，佳兆業(yè)項(xiàng)目共涉10余款尚未兌付的房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，融資總額超過(guò)100億元。其中，華潤(rùn)深國(guó)投和中融信托有多只產(chǎn)品深度卷入；此外，外貿(mào)信托、華寶信托、新華信托、五礦信托、愛(ài)建信托和中鐵信托等也與佳兆業(yè)有合作產(chǎn)品。而有一款規(guī)模達(dá)25億元的投向佳兆業(yè)的信托產(chǎn)品將于2015年1月22日到期。
此前已有15家銀行和信托機(jī)構(gòu)已向深圳市中級(jí)人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，要求查封佳兆業(yè)在深圳的部分資產(chǎn)。而就在1月12日，又有3家金融機(jī)構(gòu)向法院申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)，且絕大多數(shù)已進(jìn)入審理狀態(tài)。
