<button id="kwo0m"><tbody id="kwo0m"></tbody></button>
  • <button id="kwo0m"><input id="kwo0m"></input></button>
    <code id="kwo0m"><acronym id="kwo0m"></acronym></code>
  • <sup id="kwo0m"><tbody id="kwo0m"></tbody></sup>
    德正系金貿騙貸案涉案銀行無回應
    2014-06-23   作者:劉筱攸 盧青  來源:證券時報網
    分享到:
    【字號

        事發青島港的金屬貿易融資騙貸事件,正在引起多方關注,圍繞事件的層層迷霧,遠未散去。
      一邊是陷入金屬貿易融資騙貸事件的諸家銀行對各自情況遮遮掩掩,一邊是外界和官方提出了直接批評。
      就該事件,日前在青島舉行的“金家嶺財富論壇”上,全國人大財經委副主任委員吳曉靈批評道,青島銀行業不認真核實企業倉單就盲目擴大信貸,過度依賴擔保。
      與此同時,外界提出了諸多質疑:銀行的信貸員面對該騙貸事件的主角—德正系企業時承擔了哪些道德風險?銀行在審批貸款需求的時候有無核實真實的質押擔保?長期與德正系發生業務往來的倉儲公司、物流公司甚至包括港口運營公司,在騙貸過程中充當怎樣的角色?德正系騙出來的款項到底流向何方?

      德正系“盤子太大”

      面對證券時報記者的采訪,處于上述事件風暴眼中的青島銀行業幾乎集體對上述金屬貿易融資騙貸事件三緘其口。截至發稿,證券時報記者未能得到任一涉事銀行的正面官方回應。
      對于此前媒體曝出有18家銀行160億信貸資金涉及該事件,一位不愿具名的股份制銀行青島分行人士向證券時報記者透露:“各家銀行的貸款總額和風險敞口尚在統計之中,不知道報道中的數據是怎么統計出來的。”
      為此,證券時報記者致電咨詢負責代理了十余家銀行、在法院立了一百多個案子的青島德衡律師事務所,相關人士稱,“上百億是肯定的,具體涉案金額多大不好說”。
      有色金屬融資騙貸事件曝光以來,已過半月有余,涉案金額在不斷翻新。當地一位民營企業負責人表示,最終數據遲遲未能出爐,恐怕是因為“德正的盤子太大了”。
      證券時報記者梳理工商注冊信息發現,德正系以德正資源控股有限公司為軸心向外輻射,僅在股權關系上顯現出關系的公司就達12家。這還不算德正系兩位當家陳基鴻、陳基隆兄弟實際控制的其他上下游企業。

      雙管齊下套資金

      青島港有色金屬融資騙貸事件,禍起倉單重復質押。據了解,該過程并不復雜,操作要點就是保證參與方至少有三個,而且都是“自己人”。
      具體流程如下:首先,A公司將一批貨物以一定的價格賣給C公司,然后B公司再承諾以一個更高的價格買回。這樣一來,C公司可以賺取其中的差價。
      其次,A公司需要叫倉儲公司出具一張倉儲倉單;而C公司就要用這張倉單去銀行進行抵押融資,將錢弄出來,加上一些自有資金,支付給A公司。B公司這個時候是貨物的接收方,拿到貨物后,可以再以一個協議價格賣回給A公司,A此時又能再度讓倉儲公司重新開具一張倉單。
      這樣一來,按照上述操縱手法,一家公司就可以通過旗下不同子公司伙同倉儲公司,對同一批貨物開出多張倉單,然后到銀行騙取質押貸款。
      除了利用倉單重復質押外,利用信用證來融資也是一些商人慣用手法。據了解,后者的操作如下:
      首先,進口企業向銀行交付進口一批金屬(如電解銅、鋁錠)的保證金—一般是金屬貨物總額的15%~20%,之后由銀行向企業開出90天或180天信用證。但企業實際上拿到金屬現貨的時間不需要90天,大概1個月就能到貨并快速出售。這樣,企業相當于有了一筆60天或150天的短期融資。如果加上人民幣升值因素,進口商還可以得到額外的匯兌收益。
      然而,倉單質押和信用證融資并不互相排斥,也就是說,可以同時進行。信用證到期前的3個月~6個月企業就已經取得貨物的所有權,將貨物放入倉庫取得標準倉單再進行多次融資。
      在該事件中,德正系就融會貫通了上述兩套玩法。其信用證最長有3個月窗口期,也就是說,1年下來一批貨物可以倒4次,桿杠率放大到數十倍。

      倉儲公司和港口角色存疑

      銀行業內人士表示,在上述金屬貿易融資鏈條里,倉儲公司這個中間人和擔保人的身份比較敏感。
      證券時報記者獲悉,國際倉儲巨頭新加坡迅通集團(CWT)為德誠礦業(德正系核心企業)出具了倉單。但記者未能與后者取得聯系。
      而作為金屬貨物倉庫集中地的青島港8號碼頭,難逃脫干系。碼頭的運營者,正是青島港大港分公司。
      卓創資訊鐵礦石研究員劉智強表示,金屬貿易融資不僅在青島、日照、煙臺等山東港口盛行,在江浙一帶更為普遍。不過,利用倉儲貨物抵押融資存在兩大風險:一是原料價格下跌,存積的貨物將資不抵債;二是一旦資金鏈斷裂,風險將集中釋放。德正系這一次栽倒在后者上,青島港受到了牽連。
      而受到牽連的顯然不止青島港。雖然青島海關官方回應稱“我們一直以來就監管得很嚴”,但在實際操作上,金屬融資騙貸事件加劇了海關的危機意識。一位不愿具名的青島當地散船物流公司人士稱,進口金屬—比如陰極銅清關的時間由過去的7天~10天變成了現在的14天~20天。
      作為進出口貿易大港,青島因貿易融資而引起的金融糾紛案件頻出。青島銀監局的數據顯示,2013年金融案件收案數量15630件,約占山東省金融案件的五分之一,同比增長8.8%;標的額151.03億元,同比增長15.9%,兩者均呈快速上升趨勢。

      銀行亡羊補牢

      “德正系是我們青島當地的大客戶,銀行都搶著做它們的業務。而這檔子事出來后,銀行信用審批中心都傻眼了。”上述股份制銀行人士說,“僅從股權關系,還不好判斷還有哪些公司跟德正系有關。我們銀行現在只能一家一家從業務往來上查,以確定到底貸了多少出去。”
      但在當地一些民營企業人士看來,銀行這個“受害者”身份,更像是自食其果。“不少銀行覺得德正是優質大客戶,巴不得都跟它談生意。”一位民企人士稱,“都說貸款有質押品擔保,但說不定有的時候連質押品都沒有,變成了純信用擔保。”
      而全國人大財經委副主任委員吳曉靈的批評無疑給了急于擴充信貸規模的銀行當頭一棒。6月21日在青島召開的“2014金家嶺財富論壇”上,吳曉靈批評道,青島銀行業不認真核實企業倉單就盲目擴大信貸,過度依賴擔保,有了企業聯保就不再認真考察現金流安全,導致出現一家企業跑路,其他企業資金鏈跟著斷的情況。
      “金融擴張杠桿要謹慎,銀行應該回歸經營信用的本質”,吳曉靈說。
      證券時報記者獲悉,青島銀行業已經有所動作,將信用證融資的保證金成本上調了15%~20%不等。對此,卓創資訊鋁研究員張猛稱銀行對貿易融資的收緊,會使得部分貿易商紛紛拋貨,以抽出資金來應對追加保證金。顯然,這在短期內會對銅、鋁等金屬的價格造成一定沖擊;如果部分用于抵押的氧化鋁等金屬進入現貨市場,短期內也會造成比較大的拋單,引起價格下跌。
      此外,銀行還加強了對信用證的審核時間。原本3天至5天可以開證,現在要延長至5天至7天,并且要求提供除了營業額數據、進出口時間等更多證明貿易真實性的單據,包括審核權也從一些支行上收到分行甚至總行層面,并且還在事后派專人查證是否有實際的買賣行為發生、貨物進口后究竟賣給誰等細節。

      凡標注來源為“經濟參考報”或“經濟參考網”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數字媒體產品,版權均屬經濟參考報社,未經經濟參考報社書面授權,不得以任何形式刊載、播放。
     
    集成閱讀:
    · 青島銀行業淪陷德正系騙貸案 2014-06-17
    · 青島港首次證實調查騙貸案 多家銀行卷入 2014-06-09
    · 中儲糧委托企業騙貸案多發 多地緊急通知嚴查 2014-03-27
    · 廣東老牌地產商騙貸3億 銀監發文要求銀行核查 2014-03-10
    · 劉鐵男涉嫌巨額騙貸等問題被查 2013-05-12
     
    頻道精選:
    ·[財智]誠信缺失 家樂福超市多種違法手段遭曝光·[財智]歸真堂創業板上市 “活熊取膽”引各界爭議
    ·[思想]投資回升速度取決于融資進展·[思想]全球債務危機 中國如何自處
    ·[讀書]《歷史大變局下的中國戰略定位》·[讀書]秦厲:從迷思到真相
     
    關于我們 | 版權聲明 | 聯系我們 | 媒體刊例 | 友情鏈接
    經濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經經濟參考報協議授權,禁止轉載使用
    新聞線索提供熱線:010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門西大街57號
    JJCKB.CN 京ICP備12028708號
    1000部羞羞禁止免费观看视频,国产真实乱子伦精品视,最近国语视频在线观看免费播放,欧美性色一级在线观看
    <button id="kwo0m"><tbody id="kwo0m"></tbody></button>
  • <button id="kwo0m"><input id="kwo0m"></input></button>
    <code id="kwo0m"><acronym id="kwo0m"></acronym></code>
  • <sup id="kwo0m"><tbody id="kwo0m"></tbody></sup>
    主站蜘蛛池模板: 视频在线一区二区| 中文字幕永久在线| xxxxx做受大片视频| 欧美成人天天综合在线视色| 女人张腿给男人桶视频免费版| 午夜福利视频合集1000| 中文字幕乱伦视频| 美女张开腿男人桶| 性欧美videos喷水| 午夜成人无码福利免费视频| 免费又黄又爽的视频| yy11111光电影院手机版| 精品久久人人妻人人做精品| 69无人区卡一卡二卡| 美妇与子伦亲小说| 成人毛片18女人毛片| 又硬又大又湿又紧a视频| 中国老熟妇自拍HD发布| 香蕉视频在线网址| 欧美双茎同入视频在线观看| 国产第一福利影院| 久久综合九色综合97免费下载| 黄色免费在线网址| 欧美精品中文字幕亚洲专区| 国产视频一区二区在线播放| 亚洲小说区图片区另类春色| 男女真实无遮挡xx00动态图120秒| 欧美XXXX黑人又粗又长精品| 国产女人高潮抽搐喷水免费视频 | 成人无码嫩草影院| 免费黄色app网站| 99精品热这里只有精品| 精品亚洲国产成人| 天天5g天天爽永久免费看欧美| 亚洲欧美精品一中文字幕| 你懂的视频在线播放| 日韩aⅴ人妻无码一区二区| 国产FREEXXXX性麻豆| 久久亚洲免费视频| 精品无码国产自产在线观看水浒传 | 大象传媒在线观看|