近期

　　著力健全市場利率定價自律機制，提高金融機構自主定價能力；做好貸款基礎利率報價工作，為信貸產品定價提供參考；推進同業存單發行與交易，逐步擴大金融機構負債產品市場化定價范圍

　　近中期

　　注重培育形成較為完善的市場利率體系，完善央行利率調控框架和利率傳導機制

　　中期

　　全面實現利率市場化，健全市場化利率宏觀調控機制

　　在昨日發行的《<中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定>輔導讀本》中，央行行長周小川撰文，對加快推進利率市場化進行了詳細闡述。他明確了推進利率市場化的近期、近中期和中期任務，并指出要在中期全面實現利率市場化。
　　他稱，利率和匯率作為要素市場的重要價格，是有效配置國內國際資金的決定性因素。穩步推進匯率和利率市場化改革，有利于進一步增強市場配置資源的決定性作用。

　　利率市場化推進任務分為三期

　　周小川稱，堅持以建立健全由市場供求決定的利率形成機制為總體方向，以完善市場利率體系和利率傳導機制為重點，以提高央行宏觀調控能力為基礎，加快推進利率市場化改革。
　　近期，著力健全市場利率定價自律機制，提高金融機構自主定價能力；做好貸款基礎利率報價工作，為信貸產品定價提供參考；推進同業存單發行與交易，逐步擴大金融機構負債產品市場化定價范圍。
　　近中期，注重培育形成較為完善的市場利率體系，完善央行利率調控框架和利率傳導機制。
　　中期，全面實現利率市場化，健全市場化利率宏觀調控機制。
　　而隨著利率市場化改革不斷推進，周小川稱，有必要健全反映市場基準的國債收益率曲線，進一步發揮收益率曲線在金融資源配置中的重要作用。

　　央行基本退出常態式外匯市場干預

　　周小川稱，繼續完善人民幣匯率市場化形成機制，發揮市場供求在匯率形成中的基礎性作用，提高國內國外兩種資源的配置效率，促進國際收支平衡。
　　發展外匯市場，豐富外匯產品，拓展外匯市場的廣度和深度，更好地滿足企業和居民的需求。根據外匯市場發育狀況和經濟金融形勢，有序擴大人民幣匯率浮動區間，增強人民幣匯率雙向浮動彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。
　　進一步發揮市場匯率的作用，央行基本退出常態式外匯市場干預，建立以市場供求為基礎、有管理的浮動匯率制度。

　　條件成熟時取消QDII、QFII審批

　　周小川稱，進一步擴大合格境內機構投資者（QDII）和合格境外機構投資者（QFII）主體資格，增加投資額度。條件成熟時，取消合格境內機構投資者、合格境外機構投資者的資格和額度審批，將相關投資便利擴大到境內外所有合法機構。
　　研究建立境內外股市的互聯互通機制，逐步允許具備條件的境外公司在境內資本市場發行股票，拓寬居民投資渠道。在建立相關管理制度的前提下，放寬境外機構境內發行人民幣債券資格限制。有序提升個人資本項目交易可兌換程度，進一步提高直接投資、直接投資清盤和信貸等的可兌換便利化程度，在有管理的前提下推進衍生金融工具交易可兌換。
　　但在資本賬戶逐步開放的同時，周小川亦提醒防范風險。他稱，建立健全針對外債和資本流動的宏觀審慎政策框架，提高可兌換條件下的風險管理水平。
　　綜合考慮資產負債比重、期限等匹配情況，合理調控外債規模，優化外債結構，做好外債監測，防范外債風險。加強對短期投機性資本流動特別是金融衍生品交易監測。在緊急情況下，可以對資本流動采取臨時性管理措施，建立健全相關監測體系，實現資本跨境流動便利化和收集有效信息的統一。