“前幾天公司接到一個機構發來的律師函，要我們對贖回款無法準時到賬做出賠償，其實我們比竇娥還冤。”深圳一家大型基金公司總經理向中國證券報記者訴苦。據了解，6月底，市場資金緊張、同業拆借利率高企時，該基金公司要求將贖回款轉出，銀行卻表示“單子太多，系統忙不過來”，致使贖回款無法在協議時間到達客戶賬戶。機構投資者一怒之下發出律師函，要求基金公司賠償損失。
贖回潮遇結算“堵車”
客戶款未如期到賬
用這位基金公司總經理的話說，這筆贖回款到賬之旅堪稱“迂回曲折”。由于當時贖回要求較多，公司旗下的貨幣市場基金必須取回存放在銀行的協議存款，“明明說好了，需要的時候我們可以提前支取，但銀行卻告訴我們不能履行這個協議。”再三爭取未果，基金經理只能賣券應對。
“當賣了券，銀行必須將錢從基金清算賬戶轉回到托管賬戶時，又卡在銀行環節。”該基金公司總經理說，“我們必須付1億元給持有人，盤中基金清算賬戶的資金已經有9700萬元，為了盡快支付，我們要求托管行先把9700萬元轉回來，剩下的300萬元我們可以自行解決，但銀行拒絕了這個要求，稱這筆資金必須一次性轉回。”明明賬上有錢，卻無法支付，眼看就要收盤了，客戶的電話一直催，基金經理十分著急。
“好不容易在截止時間前十分鐘，1億元回轉成功，我們趕緊發出指令，要求銀行轉出給客戶，但銀行給我們的答復是：單子太多了，今天指令無法執行。”盡管嚴辭交涉，銀行仍拒絕執行，最后的結果是T+1日才到賬，客戶沒有如期收到贖回款，情急之下，這個機構發出了律師函，要求基金公司賠償損失。
高度依賴銀行渠道
基金不敢索賠
據記者了解，近期“錢荒”的背景下，遇到銀行以各種理由拖延清算、支付的基金公司不在少數。有基金公司固定收益總監稱，不僅是6月底如此，7月5日準備金補繳日期即將到來，基金公司目前有類似遭遇一點都不稀奇。據他介紹，“單子太多堵車”、“大額清算系統出錯”是最為常見的拖延借口，“錢在銀行賬上，是按活期存款計算，在季度考核時，銀行肯定傾向于留住資金。”
“就跟我們匯款一樣,把資金逐筆轉回是可以的，但據我所知,這樣的做法屬于人性化服務，銀行可做可不做,但資金緊張時是絕對不做的。”一位基金經理告訴記者。
另外，據基金公司后臺人員介紹，目前托管行在遇到大量資金劃撥情況下，確實可能“堵車”。據了解，千萬級別的資金進出，托管行需要人工確認，因此在上個月末資金量非常大，指令很多的情況下，人工處理來不及，的確會出現以上問題。
“基金公司下達指令后，如果托管行未能及時處理，那應該是銀行的責任。一般托管協議里會有約定，指令執行的限定時間，如果托管行收到指令沒有在限定時間內執行，應當承擔責任，由基金公司先行賠付客戶損失，再由基金公司追償。”這位工作人員介紹，但是基金公司往往很難向銀行追究責任。基金公司和托管行之間簽訂的托管協議里面一般會有免責條款，其中包括托管行因為系統等不可抗力導致的延遲支付等可以免責。盡管現在的銀行系統非常先進，難以出現此類問題，但是銀行也可以此為借口來免責。
也有基金公司稱，即使因為銀行的緣故造成持有人的損失，據他所知，從未見到銀行支付相應的對價，基金公司一般也不敢向銀行追償，“托管行和我們的關系根本不對等。”據了解，目前基金托管大多集中在幾大行，基金銷售也高度依賴這些銀行的渠道，為了贏取銀行的銷售配合，大部分時間基金只能忍氣吞聲。“再說托管行還負有監督我們的責任，一旦得罪他們，他們可能在你的日常指令中存心給你找茬并報告給監管部門，日后的工作更難開展。”據了解，大部分基金公司最后只能吃啞巴虧。