統計顯示，金融危機期間中國400個最為富裕的人士的資產凈值下跌了40%，中國股市下挫60%，作為中國大陸富豪投資者傳統離岸市場的港股跌幅也達到了50%。
　　目前國內理財品種的服務都是制約高端理財市場的瓶頸，多數私人銀行業務一般都局限在理財產品的推薦、藝術品投資推薦等相對單一的品種與服務。這種現狀與國外以資產管理服務為核心的私人銀行還相去甚遠。
　　平安集團至今已發展成為集保險、銀行、投資等金融業務為一體的綜合金融服務集團，擁有超過6000萬的客戶，隨著集團綜合金融的架構完善，平安銀行依托保險、信托、證券、期貨等幾大板塊的優勢，品牌、客戶、渠道、產品、服務等多個方面的優勢也凸顯出來，推動著整體業務的發展和市場開拓，尤其在交叉銷售、提供綜合金融產品和服務方面。
　　截至2012年三季末，平安銀行的理財產品、信托業務增長率顯著提升，理財業務手續費、銀行卡業務手續費同比增長均高達136%。多渠道交叉銷售顯著拉高結算儲蓄存款業務，期末零售存款余額較當年初增長13.4%，高于總存款增速。同時平安銀行高凈值客戶規模和信用卡業務也保持快速、穩健的增長。截至2012年8月，該行鉆石客戶、白金客戶、黃金客戶增長率分別高達39%、38%、28%。平安銀行希望通過打造“財富平安”的概念，推出平安財富管理業務，以綜合金融為客戶資產提供全面的保值、增值規劃，保障客戶的資產安全。