“高薪誠(chéng)聘代領(lǐng)掛號(hào)信，每封酬金200元”，從這樣一則離奇的招聘啟事入手，南京玄武警方挖出了一個(gè)竊取、收買、非法提供信用卡信息犯罪團(tuán)伙。這伙人冒領(lǐng)他人信用卡，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)上的層層買家獲取卡主個(gè)人信息，從而冒充卡主開通信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，從中牟取暴利，而受害的信用卡卡主在毫不知情的情況下就欠下了大筆債務(wù)。
離奇招聘
1
案發(fā)
代領(lǐng)掛號(hào)信酬金200元
[原來(lái)此人是在雇“馬仔”盜領(lǐng)信用卡領(lǐng)取通知單]
今年5月16日，南京玄武警方接到舉報(bào)，稱有人在網(wǎng)上發(fā)布了一則離奇的招聘啟事，“高價(jià)尋求南京地區(qū)男性幫忙，從郵局取掛號(hào)信，每封200元酬謝”。找人代領(lǐng)掛號(hào)信要花200元？對(duì)于這一招聘信息的種種不合常理之處，警方隨即展開調(diào)查。
果然，這則信息背后隱藏著不可告人的勾當(dāng)。玄武警方經(jīng)過(guò)偵查后發(fā)現(xiàn)，發(fā)布此信息的人打算雇傭“馬仔”并辦理假身份證，到郵局等地點(diǎn)領(lǐng)取他人掛號(hào)信、快遞，同時(shí)他還在網(wǎng)上尋找能夠查詢銀行征信系統(tǒng)的人，以100元每條的價(jià)格查詢其他公民銀行征信系統(tǒng)中的信息。“他的行為已經(jīng)涉嫌竊取他人個(gè)人信息，而他竊取這些信息很可能用于其他違法犯罪活動(dòng)。”玄武公安分局副局長(zhǎng)吳曉馬意識(shí)到案情重大，立即指派經(jīng)案大隊(duì)組織專案組展開調(diào)查。
很快，專案民警明確發(fā)布信息者為浙江人許某。他今年4月中旬來(lái)到南京，沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，可他每個(gè)月花銷有數(shù)千元之多，他的錢從哪里來(lái)的？5月17日下午，專案組將許某抓獲，當(dāng)場(chǎng)從其身上搜出他人信用卡兩張、郵局掛號(hào)郵件領(lǐng)取通知單4張、假身份證3張、公民個(gè)人征信報(bào)告數(shù)份。經(jīng)過(guò)對(duì)許某的審查，一個(gè)通過(guò)竊取、收買、非法提供信用卡信息，進(jìn)而盜刷信用卡套現(xiàn)的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。
2
偵查
背后有一個(gè)主使“冷刀”
[不但冒領(lǐng)信用卡，還非法獲取信用卡主個(gè)人信息]
玄武經(jīng)案大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)殷虎介紹，許某交代，其實(shí)他也是別人的“馬仔”。今年4月，許某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)名為“冷刀”的男子，他以每天500元的價(jià)格雇傭許某，而讓許某做的就是去南京、合肥等地住宅小區(qū)撕下銀行委托郵局代為投遞的信用卡掛號(hào)信通知單，然后根據(jù)通知單上的姓名偽造身份證件，并到郵局進(jìn)行冒領(lǐng)。
“由于郵局發(fā)放掛號(hào)信只核對(duì)姓名不核對(duì)身份證號(hào)碼，所以許某冒領(lǐng)多人的掛號(hào)信并未被發(fā)現(xiàn)。”殷虎介紹，今年4月以來(lái)，許某先后在溫州、合肥、南京等地共冒領(lǐng)他人信用卡十余張，后提供給“冷刀”獲利達(dá)兩萬(wàn)余元。同時(shí)，許某還通過(guò)網(wǎng)絡(luò)向山東一男子查詢公民個(gè)人征信記錄，以獲取冒領(lǐng)到的信用卡卡主信息，這些信息也同樣傳遞給了“冷刀”。
據(jù)許某交代，“冷刀”拿到這些信息后會(huì)安排“馬仔”撥打銀行客服電話，按照卡主信息及掛號(hào)信上的密碼激活信用卡，然后進(jìn)行惡意透支。至此，經(jīng)過(guò)專案組多日的偵查案情逐漸明朗，許某等人煞費(fèi)苦心地冒領(lǐng)他人信用卡，其實(shí)都是為了盜竊卡內(nèi)的信用額度從中牟利，其給受害人造成的損失可謂巨大。究竟有多少人的信用卡被盜，又有多少錢被“冷刀”惡意透支，只有找到“冷刀”才能查明真相。
3
深挖
“冷刀”網(wǎng)上指揮多個(gè)下家
[通過(guò)激活他人信用卡，非法獲利10萬(wàn)余元]
隨著搜索排查范圍的擴(kuò)大，專案民警很快便明確了“冷刀”的真實(shí)身份浙江奉化人王某。5月22日，專案組民警趕赴浙江奉化將王某抓獲，當(dāng)時(shí)他仍通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在指揮多個(gè)下家去部分大中城市居民小區(qū)尋找信用卡掛號(hào)信通知單，并實(shí)施冒領(lǐng)。
經(jīng)過(guò)審查，王某初步交代了自己的作案經(jīng)過(guò)。平時(shí)，他化名“李軍”，并制作了一張名為“李軍”的假身份證，以此身份去郵局收取許某等人郵寄給他的他人信用卡，然后再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)軟件給銀行客服打電話，冒充卡主要求銀行客服開通信用卡，并提高信用額度。“他通過(guò)網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)軟件就能顯示成卡主申領(lǐng)信用卡時(shí)所留的電話，所以銀行客服對(duì)于他冒充的身份深信不疑。”玄武經(jīng)案大隊(duì)教導(dǎo)員李子健介紹，據(jù)王某自己交代，截至被抓獲時(shí)，他通過(guò)冒領(lǐng)他人信用卡激活，非法獲利10萬(wàn)余元。
“這僅僅是王某自己交代的數(shù)字，具體涉案的信用卡以及被盜刷的金額我們正在調(diào)查核實(shí)之中，單就被盜取的信用卡來(lái)看，遠(yuǎn)不止王某交代的數(shù)量。”李子健介紹，王某挖空心思盜取他人信用卡，成本也相當(dāng)高。
以許某為例，王某不僅要支付給他每天500元的生活費(fèi)，而且每偷到一張信用卡，還要另外支付500元。而且，即使冒領(lǐng)到了信用卡，能否成功激活也不好說(shuō)。王某交代，雖然通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了很多卡主的個(gè)人信息，但銀行客服也不是那么好忽悠的，不少信用卡就因此沒(méi)有成功開通。
令人驚心
每條信息從40元賣到150元
偵查中，個(gè)人信息買賣鏈條浮出水面
每條信息從40元賣到150元
在抓獲王某的同時(shí)，另一路專案民警就許某購(gòu)買個(gè)人征信信息的上家展開調(diào)查，一個(gè)散落于網(wǎng)絡(luò)上的個(gè)人信息買賣鏈條也由此浮出水面。5月22日，專案組趕赴山東肥城抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪的嫌疑人張某，許某所需的公民個(gè)人征信記錄就是他提供的。張某交代，他通過(guò)網(wǎng)上QQ群認(rèn)識(shí)許某，當(dāng)?shù)弥湫枰樵兯斯駛�(gè)人征信記錄后，便同意以150元每條的價(jià)格賣給他。
不過(guò)，這些信息并非張某自己查到的，而是通過(guò)他的朋友張某某。張某被捕當(dāng)天下午，張某某也被抓獲。28歲的張某某交代，今年5月，張某讓他想辦法搞些公民征信信息后，他便在網(wǎng)上尋找“能人”，最終以每條100元的價(jià)格買來(lái)許某所需的公民個(gè)人征信信息。而賣給他這些信息的人則是一個(gè)江蘇淮安男子，該男子在網(wǎng)上公開叫賣公民個(gè)人信息，通過(guò)QQ群招攬“顧客”。
獲得這一線索后，專案組民警趁勝追擊，于5月23日下午將淮安男子胡某抓獲。胡某交代，他從今年3月就開始做販賣公民個(gè)人信息的生意，為此他還建立了一個(gè)QQ群用于招攬顧客，有很多下家向其購(gòu)買征信信息。不過(guò)，胡某能做這樣的生意倒不是他自己有本事查到這些信息，他同樣是在網(wǎng)上購(gòu)買的，而且有固定的“供貨商”。胡某交代，他買來(lái)的征信記錄每份僅需40元，而他賣出則是100元，一倒手就凈賺60元。
至此，玄武警方已抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪和信用卡詐騙罪犯罪嫌疑人共五名，而在玄武警方提供線索后，浙江警方又抓獲了12名涉及此案的犯罪嫌疑人。目前此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。
難以置信
買賣的個(gè)人信息
居然真實(shí)有效
殷虎介紹，在胡某住處，專案民警查獲了大量銀行征信信息，并且掌握了胡某的許多下家和不同的上家，案件偵查工作仍在繼續(xù)。“查獲胡某后，我們才發(fā)現(xiàn)，個(gè)人信息買賣在網(wǎng)絡(luò)上儼然已形成了一條灰色"產(chǎn)業(yè)鏈"，我們已經(jīng)查明的僅僅是冰山一角。”殷虎說(shuō)，從胡某的上家到胡某到張某再到許某，一份征信記錄的價(jià)格從40元瘋漲至150元，在此過(guò)程中，不斷有人從中牟利。
那么，這些個(gè)人信息是如何流向網(wǎng)絡(luò)的呢？玄武警方將查獲的公民個(gè)人征信信息進(jìn)行了核查，發(fā)現(xiàn)都是真實(shí)有效的，據(jù)此警方初步判斷這些信息應(yīng)該是從金融行業(yè)征信系統(tǒng)中流出。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步偵查，玄武警方發(fā)現(xiàn)其中一處信息源頭在湖南。此后，湖南警方抓獲了發(fā)布公民征信信息的犯罪嫌疑人，一名某銀行合作單位的工作人員，其是從銀行內(nèi)部竊取公民征信信息后拿到網(wǎng)上販賣。
警方提醒
不要無(wú)謂申領(lǐng)
大量信用卡
據(jù)了解，市民平時(shí)在網(wǎng)上填寫一份注冊(cè)表、應(yīng)付推銷人員填寫一份信用卡申請(qǐng)表、接受一次電話調(diào)查等等，都可能泄漏個(gè)人信息。對(duì)此，警方提醒廣大市民，不要無(wú)謂地申領(lǐng)大量信用卡，夠用就行，對(duì)于一些信用卡推銷人員也不要因?yàn)榕滤麄兗m纏，而草率填寫信用卡申請(qǐng)表，這一舉動(dòng)其實(shí)很容易泄露個(gè)人信息。
“在此案中，犯罪嫌疑人將目光瞄向信用卡掛號(hào)信通知單。”民警說(shuō)，很多市民在申領(lǐng)信用卡后，往往只是選擇等待信用卡寄到，而不會(huì)主動(dòng)詢問(wèn)，以后這一習(xí)慣可能要改一改了。“在申領(lǐng)的時(shí)候就要向銀行咨詢清楚，大概什么時(shí)候寄到，然后過(guò)一段時(shí)間便可以向銀行詢問(wèn)信用卡申辦進(jìn)度，如果發(fā)現(xiàn)銀行已經(jīng)發(fā)出卡片而自己未收到，則可向郵政部門咨詢，如有異常可立即告知銀行備案或報(bào)警備案。”
另外，警方也呼吁金融部門，加強(qiáng)對(duì)公民征信信息的管理，特別是對(duì)于公民填寫的銀行卡、信用卡等申請(qǐng)表信息，應(yīng)該妥善保管，不要給不法分子可乘之機(jī)。