曾希望走出銷售新格局的基金公司正面臨新基金托管選大銀行還是小銀行的抉擇，在經(jīng)過一段與小托管行的蜜月期之后，更多基金公司日益計(jì)劃回歸大銀行隊(duì)伍，在保證新基金發(fā)行的同時(shí)，目標(biāo)更指向日后的持續(xù)營(yíng)銷。
天相投顧數(shù)據(jù)顯示，7月以來獲批待發(fā)的11只新基金中，僅有東方強(qiáng)化收益?zhèn)疬x擇在郵儲(chǔ)銀行托管，其余10只新基金選擇工、農(nóng)、建、交四大銀行。除上述11只新基金外，其余24只今年以來獲批待發(fā)的新基金中，只有農(nóng)銀匯理深證100指數(shù)增強(qiáng)型基金選擇在光大銀行托管，其余23只選擇工行、建行、交行和中行。
另?yè)?jù)數(shù)據(jù)顯示，7月以來上報(bào)的36只新基金中，只有萬家強(qiáng)化收益定期開放式基金和平安大華新興產(chǎn)業(yè)基金選擇了華夏銀行和民生銀行托管，其余34只新基金均選擇與大行合作。無獨(dú)有偶，目前處于發(fā)行期的23只新基金中，僅益民核心選擇在光大銀行托管，其余22只新基金依舊選擇傳統(tǒng)的大行渠道。
“基金公司新產(chǎn)品托管回歸大行是明顯趨勢(shì)。”一家基金公司市場(chǎng)部人士表示。實(shí)際上，今年上半年，傳統(tǒng)五大行新基金托管占比74.76%，與以往相比，中小銀行市場(chǎng)占有率不低。“上半年發(fā)行成立的新基金具有一定滯后性，這些在去年底上報(bào)今年獲批發(fā)行的新基金體現(xiàn)的仍是過去基金公司在托管市場(chǎng)的態(tài)度，但這一現(xiàn)象未來會(huì)發(fā)生改變。”前述基金公司人士表示。
一家正在發(fā)行新基金的小公司內(nèi)部人士透露，雖然大銀行對(duì)小基金公司熱度不佳，但深耕渠道后，大行的體量和客戶資源是基金公司最看重的理由，因此決定選擇大行合作，此次新基金發(fā)行期未結(jié)束就已達(dá)數(shù)億規(guī)模。上海另一家基金公司也透露，雖然過去曾經(jīng)選擇過與小行合作，但目前公司已將發(fā)行重心回歸大銀行渠道。
一位基金公司渠道經(jīng)理表示，現(xiàn)有銷售格局中，基金光有業(yè)績(jī)但并無太大規(guī)模效應(yīng)，從實(shí)際案例看，基金公司必須深耕一到兩個(gè)大渠道來鞏固自己的銷售。過去選擇小行是另辟蹊徑，現(xiàn)在小銀行也有很多基金公司，優(yōu)勢(shì)無法體現(xiàn)。“基金銷售最關(guān)鍵的是客戶資源，基金公司無法直接進(jìn)行客戶引導(dǎo)，銀行理財(cái)經(jīng)理在其中起著關(guān)鍵作用，從基金日后的持續(xù)營(yíng)銷看，大行的客戶群體依舊是基金公司離不開的資源。”