|
據來自上海銀監局的信息，近期上海部分中外資銀行發現有不法分子存在以辦理信用卡為名詐騙客戶資金的情況。上海銀監局提醒公眾注意甄別，小心上當受騙。
一是假冒銀行騙取客戶手續費。2011年9月上海一家銀行接到客戶反映，一家不明網站稱可以申請該行信用卡，該網站同時還有多家銀行的信用卡可供申請，申請前需在網上支付200元工本費，信用卡辦出后再按額度收取2%手續費。但在客戶支付相關費用后，銀行系統里并沒有受理該客戶申辦信用卡的相關信息。
另一種情況是假冒銀行騙取客戶保證金。上海某外資銀行陸續發現有不法分子以辦理該銀行白金卡(或白金用戶)個人貸款為名進行詐騙。不法分子通過推薦所謂該外資銀行的“白金卡(或白金用戶)個人貸款”業務，要求申請人在另外一家銀行開立銀行卡，并存入一定金額，以證明其具有申請該筆“貸款”的償還能力。當事人開卡后，即被要求撥打某境外電話辦理所謂的貸款申請，通過騙取當事人輸入銀行卡卡號、密碼和身份證號碼將賬戶內的資金轉走。
上海銀監局提醒，上述作案手段都有以下四類特征：一是以虛構辦理信用卡業務作為犯罪的前置手段，二是在辦理過程均非通過銀行臨柜等正當途經，三是以電訊工具為主要犯罪手段，四是利用受害人損失金額小，不愿意報案的心理特點，積少成多，多地域、多批次進行詐騙。
|
