一家合資基金公司市場總監(jiān)日前離職，據(jù)可靠消息，其離職后準(zhǔn)備自立門戶籌建第三方理財服務(wù)咨詢公司。“那些原本從事基金銷售、具備深厚客戶資源的基金公司銷售精英、銀行高端客戶經(jīng)理，組建第三方理財服務(wù)咨詢公司，具有得天獨(dú)厚的條件。”一位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。
“他們根據(jù)不同客戶的風(fēng)險收益特征，向客戶銷售一個基金組合，也就是FOF基金寶，具體的費(fèi)率則可以跟基金公司約定，從中收取部分傭金。如果是銷售專戶產(chǎn)品，還可以參與業(yè)績提成，從而取代了目前銀行渠道從中服務(wù)收取的傭金。由于這種銷售模式是直接通過基金公司約談費(fèi)率，對基金公司和投資者來說，費(fèi)率更低廉。”一位知情人士透露。
這種銷售模式能否成功，是否具有深厚的客戶基礎(chǔ)是關(guān)鍵。“他之前在基金公司做高端客戶銷售，應(yīng)該掌握著一批優(yōu)質(zhì)大客戶資源。那些離職的銀行客戶經(jīng)理，肯定也是有備而來。”這位知情人士分析。
證券時報記者獲悉，除公募基金市場人士離職做基金銷售外，不少銀行從事基金銷售的客戶經(jīng)理也離職，準(zhǔn)備投身第三方理財服務(wù)咨詢事業(yè)。
事實(shí)上，隨著第三方支付全面推廣，越來越多的機(jī)構(gòu)都想分食基金銷售蛋糕，競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費(fèi)率搏出位，但其充當(dāng)?shù)囊矁H僅是資金的支付系統(tǒng)，并不具備投資理財咨詢的功能，成為其做大的一個短板。同時，缺乏客戶資源也是問題的關(guān)鍵。“其實(shí)銷售中，是否掌握大量優(yōu)質(zhì)客戶資源是成功的關(guān)鍵。基金公司和銀行的合作中，盡管支付了相當(dāng)大的成本，但合作完之后，依然不掌握客戶資料，這是基金公司和銀行合作最大的弊端。”上海一家公司市場銷售人員表示。
盡管目前基金銷售依然以銀行為主導(dǎo)，但這些銷售精英所看好的第三方理財咨詢服務(wù)方向，則被不少人看好。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構(gòu)成威脅，但這種模式市場前景應(yīng)該不錯。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累，但隨著理財服務(wù)的開展，樹立品牌和口碑，贏得客戶將基金銷售蛋糕做大，也是大勢所趨。