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山雨欲來風滿樓。面對遲早將會來臨的美元危機和全球金融危機，以及目前紛繁復雜的國際國內金融形勢，我們必須及時調整思路，爭取主動，否則后果不堪設想。
第一，在對美金融開放和與美國開展金融合作時，堅持平等開放與合作的原則。具體對策：一是主權在我，視美國對中國金融開放情況逐步對美開放我國金融市場，嚴格控制我國資本賬戶的對外開放，嚴厲打擊國際熱錢的非法流動；二是要求美國放松中資金融機構進入美國市場設立分支機構和開展業務的管制；三是要求美國修改2007年通過的《外商投資與國家安全法案》，增加外資對金融機構的持股比例。
第二，樹立經濟大國意識，這在目前美國出現嚴重金融危機時刻具有特別的現實意義。為此，中國可利用人民幣在周邊國家和地區的實際影響力，特別是在東盟和中亞國家中的信譽，加大人民幣資本輸出力度和加快人民幣區域化與國際化的步伐。具體對策是，在與這些國家和地區的國際貿易往來中推行人民幣結算制度，同時加大國內資本向這些地區的滲透。在對美貿易中強制實行美元和人民幣“50%+50%”的結算政策，以對沖美元貶值的風險。
第三，利用全球流動性過剩的難得機遇，采取有效政策措施扶持和激活國內資本市場。扭轉目前國內資本市場熊市局面，做大做強國內資本市場規模，吸引東盟國家和周邊國家的企業到深圳和上海掛牌上市。眼下國內股市低迷，正是推出股指期貨和融資融券交易的極佳時機。擇機推出深圳創業板市場和區域性OTC市場，加快建立我國多層次資本市場體系。
第四，加大金融對內開放，吸引國內民間資本進入國內金融機構。在金融機構開放中，一定要堅持內資絕對控股的原則，嚴格限制外資對我國金融機構的持股比例；鼓勵國內金融機構進行業務創新，大力發展綜合經營和混業經營；改革我國現行的金融監管體制，建立多層次的國家金融安全防御體系。
第五，充分發揮香港國際金融中心的作用。在香港大力開展人民幣離岸金融業務，吸引國外企業在香港發行股票和債券融資，擴大香港公司債券市場規模；利用人民幣升值的機遇，激活香港股票市場。建議香港特區政府取消港幣與美元掛鉤的政策，代之用港幣與人民幣掛鉤的政策，徹底擺脫風雨飄搖的美元經濟對香港經濟的消極影響。
第六，動用國家外匯儲備1萬億美元，用于徹底解決歷史遺留的我國城鎮和農村社會保障問題以及“希望工程”問題，同時加大對國民教育的投入。調整我國外匯儲備結構，增加黃金和石油等戰略資源的比例，逐步減持美國國債，減少國家外匯儲備的風險。
第七，利用人民幣升值機遇，國家扶持企業調整產業結構。大力發展高科技產業和現代服務業，改變對外依賴型的經濟結構；鼓勵技術創新、節能降耗、保護生態環境，轉變經濟增長方式；增加對“三農”的投入和政策傾斜，大力發展農村金融和農村教育，普遍提高我國農村勞動力素質，加快實現我國農業的現代化。
第八，實行放水養魚、減稅的政策。一是減少企業稅負，二是顯著提高個人所得稅的起征點。加大對中低收入階層的轉移支付，顯著增加農民收入，推動消費金融創新，刺激國內消費，擺脫國民經濟增長對外部需求的過度依賴。
（摘自新書《大國金融方略——中國金融強國的戰略和方向》） |