“中小企業融資難”——這個難題始終困擾著中國的中小企業，從創建到發展到壯大，中小企業的企業家們努力尋找著各種資金的渠道。而私募股權投資近年來在中國的發展，對現階段面臨困境的中小企業來說，將是更為有效的融資渠道。

　　私募股權基金投資的最終目的是為了分享企業成長的紅利，因此在項目選擇時都有著自己的原則：首先是企業要具有良好的成長性，能在較短時間內達到一定經營規模；其次是擬投資的企業必須具有可持續的競爭優勢，特別是要擁有良好的技術優勢和銷售渠道；第三是企業擁有一個富有創造力的管理團隊，有一套完善的機制來吸引人才和留住人才；第四是可以提供給私募股權良好的退出渠道，項目能夠給私募股權帶來良好的投資回報預期。
　　中小企業要想成功融資，必須認真考慮和對待這些因素。廣大的中小企業已經逐漸成為中國經濟發展的重要因素，在各自產業的生產鏈中發揮著不可替代的作用。從中小企業自身來講，多數都有著完善的生產能力和多樣的銷售渠道，并且在近幾年來保持著良好的增長勢頭。
　　私募股權投資基金投資中小企業，最終目標仍是出售企業股權，以收回前期投資和獲取利潤，進入下一個投資周期。便捷、順暢的退出機制是關系到中小企業能否吸引國內外私募股權投資基金的一個重要因素。目前國內已在北京中關村、蘇州工業園和天津濱海新區等開設了三板試點，為中小企業提供股權轉讓和融資渠道。我國應該在中小企業相對密集的沿海省區，保證一個省區有一個股權交易市場，為達不到上市條件的中小企業提供股權轉讓和融資渠道，拓寬私募股權投資基金退出渠道，為私募股權投資基金價值實現營造良好的資本市場環境。
　　私募股權融資對中小企業發展的重要意義：
　　拓寬中小企業融資渠道，促進融資渠道多元化。私募融資具有很強的靈活性、融合性和個性化特征，私募資本對募集者的資格沒有進行限制，不需要注冊、嚴格的評估和審計，甚至不需要券商的承銷，可以有針對性地面對特定的投資者，投資者更專業、更理性、目標性更強。
　　我國中小企業規模較小，成長速度快，企業組織結構簡單，在經營方法和管理模式上比大型企業更簡單，沒有過多的條條框框，可以根據市場服務需求的變化，結合自身的能力，在較短的時間內作出決策，對市場的變化具有很強的適應性。在發展過程中對資金的需求相當的迫切，卻通常缺乏足夠的資金支持。
　　私募融資正好適應了這類型企業的需要，既可以為他們帶來資金又為他們的發展帶來先進的管理經驗。私募融資作為一個橋梁和紐帶，把融資需求與投資需求有機地結合起來，有助于拓寬中小企業的融資渠道，促進融資渠道多元化，在一定程度上緩解中小企業融資難的壓力。
　　中小企業獲得穩定的資金來源，迅速增強企業實力。中小企業私募融資不僅是出于資金可得性的需要，實際更有穩定資金來源的目的。私募的投資者一般為中小企業的關系人和內部人，他們更看重企業的長期收益，不會因企業一時的失敗而做出撤出資金等對企業不利的事情。相反，因為已經形成事實上的利益共同體，他們往往會盡自己的所能幫助企業渡過難關，企業也許會因此而獲得新的生機。并且能在比較短的時間內改善企業的收入和成本結構，提高企業的核心競爭力，并最終帶來企業業績的提升，迅速增強中小企業的實力。
　　如果中小企業在私募股權基金的幫助下能夠持續快速地發展，那么在擴張自身規模的過程中，就能夠獲得私募股權的第二輪甚至更多輪投資。在整個企業成長的全過程都能夠得到穩定的資金支持，直到中小企業羽翼漸豐達到公開上市融資的條件，而私募股權基金從中分享企業成長的紅利。
　　私募股權融資能為中小企業提供資金外的支持。作為被投資企業的股東，私募股權基金在企業業務發展和管理層的聘用等方面有權提出自己的見解并得以實施。加上有效的報告制度和監控制度作保障，能夠與企業管理層進行密切溝通與合作、參與重大決策，或否決某些不利于企業自身發展的偏離主營業務的計劃。
　　同時，由于私募股權基金具有在多個行業和領域的豐富投資經驗，擁有成熟的管理團隊和控制特定市場的能力，能為企業提供前瞻性的戰略性指導，能利用自身的聲譽和資源為企業推薦適合的管理。同時，由于私募股權基金具有在多個行業和領域的豐富投資經驗，擁有成熟的管理團隊和控制特定市場的能力，能為企業提供前瞻性的戰略性指導,能利用自身的聲譽和資源為企業推薦適合的管理人才，協助企業進入新的市場和尋找新的戰略伙伴。這些支持對于中小企業的發展都是至關重要的。
　　借助私募股權融資實現海外上市。由于目前國內市場的退出條件不夠理想，私募股權主要通過海外上市來實現退出。