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隨著投資者投資理念的不斷成熟，投資心態的不斷端正，從嘗試投資基金到走向基金理財的正常軌道，投資者的抗風險能力和追求高收益的愿望進一步的增強，特別是證券市場牛市行情的延續，迫切需要投資者進行必要的基金投資升級，但以下五個方面是需要引起注意的。
第一，
跨越式投資不可取。習慣了低風險投資的投資者，一下子接觸高風險的股票型基金，會有一種不適應的感覺。在情緒和投資心態沒有調整好之前，就盲目地投資，并不是權宜之計。因此，作為這類投資者應當學會適應理財環境，由貨幣市場基金，經過債券型基金投資后，再過渡到股票型基金，從而給予自己一個投資高風險股票型基金的緩沖期。
第二，
低凈值基金轉換成高凈值基金，不能為此而憂心忡忡。雖然基金凈值高低會進一步影響到投資者購買基金份額的成本，但決定基金未來成長性的仍然是基金的管理和運作基金的能力。在同一個起跑線上，高凈值基金顯然比低凈值基金具有投資上的優勢。但只要基金未來的凈值增長能力超強，投資者完全有將低凈值基金轉換成高凈值基金的必要。
第三，
投資理念上的升級更重要。對于初次接觸基金產品的投資者來講，出于對股票型基金與證券市場的敏感性，一般會受其影響而經受不住基金凈值的漲跌變化而表現得心神不寧，從而出現類似于股票的短期買賣的頻繁操作行為。其實，基金作為一種專家理財產品，是不宜進行頻繁操作的，更不能作為一種博取短期投資價差的工具。因此，對于投資者來講，從基金投機操作向價值投資和長期投資轉變，是最重要的基金投資升級過程，也是投資者進行理性投資的重要表現。
第四，
搶購新基金向適時購買升級。到底是新基金好還是成立后的老基金好，并沒有一個統一的標準和定數，主要看其投資獲利能力。因此，投資者不從基金本身的投資特點出發，并結合自身的風險承受度，選擇恰當的投資時點進行投資，并不是一件明智的事情。因為一只基金是不是值得投資，與其誕生的時機也是非常相關的。當證券市場出現較強震蕩時，購買新基金是非常有利的。這樣可以為基金創造低成本購買的機會。同樣，當證券市場出現了強勁的牛市行情，比較有利于老基金進行投資，因為投資者可以利用資本增值的機會獲取更大的投資收益。
第五，
投資升級并非僅限于同一類型。按照投資對象的不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金，投資者在進行基金投資升級的產品類型選擇時，應當根據市場環境的變化，由不合理的投資組合調整為科學合理的投資組合，從而更好地分享組合資產帶來的增值效益。只要是投資者的投資組合經過調整后，收益程度得到了大幅度提高，都應該算是成功的投資升級。 |
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