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經濟參考網讀書頻道

第二節兩人的成長經歷

許多人從幼年開始經過不斷地試驗失敗之后才確定人生目標，另外一些人也要經過多次失敗才能認識到最初的理想可能終其一生也無法實現。與他們不同，歷史上的大人物們好像天生就帶著某種基因，隨著成長基因也開始發揮作用，在無意識的情況下就走上了自己特定的人生軌道。
　　巴菲特很小的時候就下定決心將來要做個大富豪，索羅斯小時候認為錢是不重要的，但是兩個人成長經歷中相似的情況也很多。雖然各自處在地球的一端，互相不知道對方，但兩人在初中時卻幾乎走了一樣的路。
　　
　　1.巴菲特擁有怎樣的先天特質
　　
　　巴菲特的智商是125，從事證券行業沒有任何問題。做一名成功的投資者，巴菲特認為最重要的不是智商，而是性格。芒格也說過類似的話。但是不可否認的是，巴菲特身上有著成為投資大師的某種先天特質。
　　
　　◆生下來就與眾不同
　　巴菲特對記憶數字很擅長，他身邊的人也都說與數字在一起時巴菲特就會變得很興奮。巴菲特喜歡記數字，他能一口氣說出美國各個城市的名字及其各自的人口數量。這種非凡的能力繼承自他做股票經紀人的父親，巴菲特的母親對數字也很敏感。巴菲特開玩笑說自己還在媽媽肚子里時就已經對數字有了本能的反應。
　　巴菲特剛出生時爸爸正在籌備自己的經紀公司，家庭經過了一段苦難時期。兒時的巴菲特非常喜歡一種金屬材質的換錢機，巴菲特到處幫人換錢，對換錢的過程著迷得不得了。
　　巴菲特第一個真正的事業是可口可樂。巴菲特后來購買了大量可口可樂的股票，其實6歲時小巴菲特就已經開始賣可口可樂了。巴菲特的母親回憶說，她也是從當年巴菲特賣可樂開始明白了巴菲特真正的興趣所在。
　　巴菲特先用25美分買來6瓶可樂，再以每瓶5美分的價格賣給鄰居和較遠一些地方的人，獲得20%的利潤。20%的收益率是巴菲特一生的目標，通過小時候在零售業取得高收益率的經驗，巴菲特體會到了商品對消費者的吸引力，也發現了零售業是生意的機會之地。
　　10歲時巴菲特改賣百事可樂了。20世紀40年代百事可樂每瓶容量為360毫升，可口可樂為180毫升，但是兩種可樂價格卻差不了多少。這樣一來，等于同樣重量的可樂，百事可樂要比可口可樂便宜，百事可樂變得更具競爭力。巴菲特還想出了去垃圾桶搜集可樂瓶蓋來判斷哪種可樂更暢銷的方法，以此來了解市場的真實需求。
　　巴菲特不相信統計資料和別人推測出的數據，也是在這個時期巴菲特養成了親自調研的習慣，后來收購美國運通公司時，巴菲特也親自去市場了解運通信用卡的使用情況。10歲的巴菲特已經讀完了當地圖書館所有有關投資的書籍。
　　巴菲特說自己6歲～7歲時就已經對股票市場發生了興趣，當時他剛開始賣可口可樂，巴菲特至今仍非常后悔自己為什么沒能早點開始股票投資。8歲時，巴菲特開始閱讀父親書架上關于股票的書。
　　
　　◆初中是黃金時期
　　巴菲特說對自己而言初中7年是比大學更重要的一段時期，為什么會這樣想？巴菲特在初中時開始了所有自己喜歡的事。他喜歡數學和文學，老師們也發現了巴菲特的特質，特別是巴菲特具有非常突出的數學才能。他編輯了一份刊載賽馬信息的報紙，也開始了文學素養的積累。他迷上了賽馬，在自己的報紙上預測可能獲勝的馬匹幫讀者賺錢。巴菲特在自家地下室印刷這份報紙，然后以每份25美分的價格出售，他和朋友還建立了一套預測獲勝馬匹的數學模型。在東方人的觀念里，巴菲特對賺錢的癡迷與他的年齡很不相符，甚至有些過頭，但幸運的是巴菲特生長在美國。 
　　只要與數字和錢有關，巴菲特就會陷進去。他對股票的癡迷也近乎瘋狂，巴菲特自己制作了股票價格升跌一覽表，對企業股票價格的漲跌倒背如流。現在巴菲特已經不看類似的表格了，股價對照表和企業的基本面無關，巴菲特說表格對自己沒有用。
　　巴菲特11歲時在爸爸的經紀公司幫忙記錄股價，從此對股票市場產生了興趣。正是在爸爸的公司里，巴菲特整理股票的信息，制作股價升降表格，看到了格雷厄姆那本名為《證券分析》的書。巴菲特后來回憶說，讀完格雷厄姆的書，自己仿佛看到了光明。
　　有一種觀點認為早期教育對人們的成長起到至關重要的作用，巴菲特可以看做是完美的例子。巴菲特對股票市場的感覺是通過早期教育獲得的。這段時期巴菲特也學到了一個教訓，那就是不能被他人的話影響，絕不能告訴別的投資者自己正在買什么股票。
　　
　　◆11歲時初次進入股市
　　1942年，巴菲特幫爸爸記錄股票交易價格和整理股票債券資料的同時用自己攢的錢買下了人生的第一只股票。巴菲特買的是一家城市服務公司的股票，每股38美元，小巴菲特還說服了姐姐和他一起投資，后來他們以每股40美元的價格賣出，扣除手續費，凈賺5美元。然而，幾年后那只股票上漲到每股200美元。巴菲特13歲時第一次離家出走了，但是與其他孩子成了不良少年不同，巴菲特是為了進行股票投資。
　　巴菲特和兩個朋友向父母撒謊說去附近的高爾夫球場當球童賺錢，實際是去了位于賓夕法尼亞州的hush巧克力工廠，雖然訪問完企業之后巴菲特決定不買hush的股票。巴菲特喜歡擁有特許權的企業，不能不說跟這次經歷有很大關系。
　　其他孩子想都不敢想的事情，小巴菲特卻做到了。通過說服姐姐和自己一起投資，他掌握了擴大投資收益的方法，編輯報紙出售讓巴菲特認識到了信息的價值，直接訪問企業進行調研是巴菲特后來重要的投資方法。可以說巴菲特在初中時期就已經完全掌握了投資的全部要訣。
　　
　　◆賺錢的想法一直持續著
　　巴菲特從未停止賺錢的想法，反而欲望越來越強烈。14歲時巴菲特已經靠送報紙賺到了1000美元，還第一次申報了個人所得稅。巴菲特說自己這時候最想做的事就是賺錢，送報紙能賺錢，所以他喜歡送報紙。做自己喜歡的事，還能賺到錢，世上還有比這更美好的事嗎？
　　對巴菲特而言，賺錢是最重要的事情，不能耽誤。偶爾遇到生病的情況，媽媽會替巴菲特送報紙。巴菲特用于存錢的抽屜是誰也不能碰的，即使只有1分錢，巴菲特也會放入抽屜里。父親希望將來成為一名神甫，在父親看來，巴菲特的行為是眼里只有黃金，其實巴菲特關心的是合理性、數字和錢。不知道今天巴菲特對錢的癡迷有沒有改變。
　　進入高中后，巴菲特又和朋友開始了新的事業。他和朋友湊錢買下一輛即將報廢的勞斯萊斯汽車，開始了租車的生意。車的狀況很糟糕，不知道巴菲特是不是從那時起對汽車行業產生了偏見。但他們還是通過租車賺到了錢。這時巴菲特常常說自己30歲時會成為百萬富翁，朋友們聽后并不懷疑。
　　除了租車，巴菲特還開始了出租二手游戲機的生意。他和朋友合伙買下二手彈子機，請擅長修理的朋友把機器修好，然后放在繁華地段的理發店里出租。他們的彈子機生意越來越好，最后巴菲特和朋友共買了7臺彈子機，每周能賺50美元。把巴菲特當時每月的收支做成表格，估計會是很亮麗的一份投資成績單。巴菲特還從父親手中買下一個農場，然后租給別人收取租金。拿到大學通知書之后，巴菲特賣掉了彈子機，清算之后拿著自己的那一份去讀書了。
　　在學校里，巴菲特并沒有引人注目的舉動，但高中畢業時，巴菲特已經成了股票市場的專家。他一共賺了6000美元，大部分是通過送報紙賺來的，這筆錢足夠支付巴菲特讀大學的學費。他的學費和生活費并非由父母提供，到1950年年末，巴菲特的資產已經達到9800美元。
　　
　　
　　2.對索羅斯而言，生存訓練是嚴酷的
　　
　　跟巴菲特比起來，索羅斯的童年生活要平凡得多。雖然不像巴菲特那樣數學才能得到周圍人的贊美，但索羅斯也有自己的特點。索羅斯經歷了殘酷的生存訓練，此后的人生路上無論遇到什么危機，索羅斯總能找到生存下去的方法。索羅斯與巴菲特的性格不同，一旦走進市場，他發揮的作用是具有破壞性的。
　　
　　◆父親計劃的教育
　　父親提瓦達是個懶惰的律師。提瓦達很有女人緣，但是并未因此而減少對家人的關愛，尤其對兩個孩子，提瓦達完全履行了父親的義務。直到進學校讀書，索羅斯每天的第一件事仍是到父親床邊問安。母親更喜歡索羅斯，而不是哥哥，因為索羅斯更溫和，讓人快活。
　　善于表達愛意，自然能得到媽媽的疼愛，但孩子天生都有固執、叛逆的一面，索羅斯也不例外。哥哥保羅比他大兩歲，但是被哥哥欺負時，索羅斯決不會只等著挨打。匈牙利劇作家、活動家伊斯托凡?奧羅茲永遠無法忘記第一次碰到索羅斯時的情景。索羅斯走近伊斯托凡，揮起雙拳，打掉了他的兩顆牙齒。在學校里，小索羅斯還喜歡掀起女生的裙子。童年的索羅斯就是個典型的富裕家庭出身的調皮鬼。
　　6歲時索羅斯一家搬到了一所更大的房子里，那是個獨門獨院的別墅。那段時期因為女人問題父母經常吵架，讓索羅斯很痛苦。不過總的來說，生在富裕猶太律師家庭的索羅斯小時候過得很幸福。
　　父親提瓦達雖然很懶惰，在女人問題上麻煩不斷，但是對孩子的教育非常重視，他對兩個兒子的教育有一整套自己的想法。11歲時，父親與索羅斯約定在滑雪場見面，索羅斯便獨自一人開始了四五個小時的長途旅行，最終索羅斯成功到達了目的地，這讓索羅斯很自負。在滑雪場見面后，父親沒有吝嗇自己的贊美。其實因為害怕兒子會迷路，父親派了一個熟悉路線的人一路跟著索羅斯（關于這個故事還有一個版本，父親連路費都沒給，讓索羅斯自己想辦法）。類似的事情還有很多，父親用自己特殊的方式指導著兩個兒子的成長。
　　索羅斯認為父親的教育是自己成功最重要的基礎。當哥哥保羅到了讀中學的年齡，提瓦達沒有讓兒子去最好的那所學校，因為他希望保羅能夠接觸到不同類型的孩子，并學會與他們相處。為了讓兩個兒子變得更強壯，提瓦達鼓勵他們多做運動。提瓦達的目標還有無論如何讓兒子們的個子超過自己。
　　
　　◆改姓
　　1936年，索羅斯6歲，父親將自己家的姓由原來的施瓦茨改成了索羅斯。隨著納粹勢力不斷擴張，提瓦達判斷匈牙利終將被占領，提前將自己的猶太姓氏改掉更安全。僅僅兩年之后，他擔心的事就發生了。改姓之后索羅斯就一直用新的姓氏至今。根據《匈牙利—英語詞典》的解釋，“索羅斯”的意思是 “下屆繼承人”，在世界語中，“索羅斯”有“飛起來”的意思。提瓦達年輕時的所有理想和哲學追求在俄羅斯戰俘營都被消磨掉了，回國后靠管理岳父的財產生活，玩些文字游戲。提瓦達將姓改成索羅斯，是否包含希望索羅斯成為繼承人的意思我們不得而知。
　　提瓦達為兒子的成長可謂處心積慮。索羅斯讀初中四年級時，父親以索羅斯的名義向慈善團體捐了一筆錢，布達佩斯當地報紙還進行了報道。1939年12月23日，報紙以“喬治?索羅斯捐款行善”為題詳細描述了小索羅斯是如何將捐款放進木質捐款箱的細節。這應該是提瓦達一手策劃的，由此也可以看出他思維的縝密。先是在納粹到來之前改掉自己的猶太姓氏，然后故意大張旗鼓地宣傳慈善，意圖很明顯，期望給別人留下非猶太裔慈善家的印象。
　　
　　◆在反猶浪潮的漩渦中
　　巴菲特對股票發生濃厚興趣的時候，索羅斯是位喜歡現代美術的普通學生。周圍的環境逐漸發生了變化，整個歐洲開始了對猶太人的差別對待，餐館和旅店都貼著“禁止猶太人入內”的標簽，提瓦達帶領妻子和孩子搬到了中立國瑞士，他的對策是辦理去美國的護照，送妻子和孩子到美國生活。隨著1944年德軍占領布達佩斯，恐懼氣氛減弱后，索羅斯一家又搬回了匈牙利。
　　索羅斯曾回憶說自己不是激進的個性，只是很愛玩和做運動，對周圍其他的事情不甚關心。關于索羅斯的童年還有另一個版本，說索羅斯常常幻想自己變成了英雄。
　　雖然學習成績并不突出，但是索羅斯很自信。索羅斯從小就認為自己與眾不同，屬于很特別的那一類人。
　　索羅斯的數學差得一塌糊涂，英語和法語甚至必須請家庭教師補習。這個時期的索羅斯很茫然，但也開始對歷史、新聞和寫作感興趣，讀了許多冒險小說、神話故事和古典文學書籍，也試著進行了詩歌和短篇小說的創作。12歲的索羅斯開始對哲學感興趣，不過也許是因為太難，索羅斯并沒有深入鉆研。
　　
　　◆為生存而掙扎的階段
　　1944年納粹占領布達佩斯之后，整個城市的猶太人陷入即將被屠殺的恐慌之中。面對復雜的狀況，提瓦達也為了家人的安全苦苦思考對策。年輕時從理想主義藝術家變成西伯利亞戰俘營囚徒的經歷讓他迅速轉變成一位生存專家。
　　索羅斯當時給納粹政權匆忙成立的猶太人委員會當跑腿，納粹當時在歐洲許多城市都建立了類似的機構，目的是掌握猶太人的動態，然后便會將猶太人遷徙至特定區域強制勞動，或者關到集中營里，結果往往都是死路一條。在事務所當跑腿的第二天，索羅斯回到家后對爸爸說委員會正在發傳票，提瓦達意識到可怕的事就要降臨到自己的同胞頭上了。
　　提瓦達命令索羅斯停止替猶太人委員會送傳票，他把全家人召集在一起，告訴大家已經到了非常時期，所有“正常的法則”都已“靠邊站”，繼續守法地走下去用不了幾天大家都會死。
　　生存已經成為最高法則。當年3月29日，納粹統治機關頒布法令，所有猶太人必須佩戴黃色袖標。提瓦達偽造文件成功將全家人偽裝成基督教徒。提瓦達還為其他的猶太人提供幫助，有的收了錢，有的是免費幫忙。改了新名字，有了新身份，提瓦達帶領家人搬到了沒有人知道他們真實身份的地方躲了起來。
　　索羅斯也改了新名字，在父親的庇護下最終活了下來。
　　
　　◆在戰爭的漩渦中獲得自信
　　索羅斯經歷過戰爭。他說那是一段令人興奮的時期，也是他人生當中最開心的時期。因為從戰爭中活了下來，索羅斯獲得了自信，生存的信念更加強烈。
　　“并不是每個人青年時期都活在危險當中，我卻有幸有了這樣的經歷。最終能活下來讓我獲得了自信。另一方面，與英雄的父親一起經歷過這一切之后，我有自信未來戰勝一切邪惡。我相信將來再發生任何事，我都能從容應對，并且會是最后的贏家。我還有什么好期待的呢？”
　　索羅斯說，與幼年時期所經歷的戰爭相比，后來擔任對沖基金經理所面臨的風險都不值一提。
　　從戰爭中活下來的索羅斯更加尊敬父親，是父親教給了他生存哲學。再次遇到危機時，克服危機，“活下去”才是最重要的問題，這是索羅斯通過戰爭領悟到的。
　　
　　◆接觸到金融界
　　對索羅斯一家來說，1945年蘇軍占領后危險依然繼續。但是越危險，索羅斯就越興奮。索羅斯曾經負責送密碼信件。提瓦達覺得索羅斯年紀小，不會像成年人那樣受到懷疑，當需要兌換貨幣或出售珠寶時就派索羅斯去。索羅斯學會了怎樣賣出高價錢，體會到了進行交易的樂趣。
　　索羅斯的另一大收獲是通過親身實踐弄懂了黃金制品的流通過程。有一次索羅斯被派去拿著金手鐲換法郎，索羅斯知道對方是因為想逃走才將貨幣換成首飾，就故意拖著不進行交易，直到對方帶著現金法郎來了才成交，整個過程中索羅斯體驗著緊張與興奮交織的感覺。
　　有些事情是只有在戰爭時期才可能經歷的，索羅斯15歲時重新回到了學校。那段時期有時候一個晚上匈牙利貨幣就會貶值1/3，相反美元卻迅速升值，一度只要1美元就足夠全家人吃喝整整一個星期。放學后索羅斯的主要工作就是替父親跑腿進行貨幣交易，這讓索羅斯學到了很多東西。有一件事給索羅斯的印象非常深刻，他受父親一位朋友的委托，去進行一大筆錢的兌換。
　　主要的貨幣兌換市場有兩個，索羅斯發現兩個市場的匯率差別很大，其中一個市場比另一個市場要高出20%左右。當索羅斯在匯率高的市場替父親的朋友換完錢之后，多付一些手續費的請求被拒絕了，父親那位朋友給出的理由是索羅斯作為中介人理應按最高的匯率替客戶兌換貨幣。這件事讓索羅斯學到市場交易主體獲得的收益比中介高很多。當市場上某種現象出現，索羅斯和巴菲特總能正確地看清其本質，并且從中學到對自己有用的東西。
　　當時索羅斯還發現是當權者故意推動通貨膨脹。不過對當時的索羅斯來說，賺錢始終是副業，索羅斯從未考慮過自己將來成為一位金融家。
　　雖然城市被占領，但索羅斯家的財富反而增加了。家里又開始雇傭人，新買了夏季度假別墅。索羅斯過著安定的生活，喜歡游泳和打網球，在學校開始學習俄語。不久之后17歲的索羅斯獨自一人去了倫敦。
　　
　　
　　3.大學時期形成自己的投資哲學
　　
　　1947年，巴菲特和索羅斯同時走進了大學。對有些人來說大學生活只是人生的一段經歷，沒什么特別的意義，索羅斯和巴菲特則不然。兩人都是在父親的影響下進入大學的，區別是巴菲特更像一個上流社會的富家子弟，進入大學是為了享受更加自由奔放的生活，而索羅斯卻是遠渡他國，靠打工辛苦完成大學學業。
　　
　　◆巴菲特，整理投資哲學
　　巴菲特1947年～1949年在賓夕法尼亞大學攻讀數學和統計學，大學三年級時轉入內布拉斯加州大學林肯分校，1950年大學畢業。大學期間巴菲特也賺了些錢，涉獵的書籍主要是關于保險和統計方面的，不過巴菲特把主要精力放在了校報的編輯上。巴菲特并不覺得在賓夕法尼亞大學學到了很多東西，因為課堂上講的知識大多是已經存在的甚至過時的內容。
　　大學期間巴菲特在一家服裝店打零工，還擔任了一個雜志配送中心的經理，管理手下50多名報紙配送員。在附近高爾夫球廠當球童是巴菲特從高中時就開始的工作，大學時巴菲特撿球賺了1200美元。無論何時，無論何地，增加自己的財富是巴菲特絕不會疏忽的事。
　　大學畢業后巴菲特申請到哈佛大學讀研究生卻被拒絕了，之后巴菲特聽說哥倫比亞大學研究生院有一位很杰出的經濟學教授，就申請了哥倫比亞大學并順利入讀，那位杰出的教授就是本杰明?格雷厄姆。關于格雷厄姆的價值投資理論，本書其他章節已經作過說明，這里不再重復。巴菲特在哥倫比亞大學跟隨老師系統地學習了價值投資理論，他之前通過讀書和自己的實踐形成的關于股票的想法也得到了格雷厄姆教授的點撥。
　　巴菲特拿到了哥倫比亞大學管理學院的碩士學位，格雷厄姆給他的成績是A+,格雷厄姆之前從未給過任何一個學生這么高的成績。在哥倫比亞大學，巴菲特熟練掌握了老師格雷厄姆的價值投資哲學，為后來形成自己獨有的投資原則打好了基礎。
　　
　　◆索羅斯，永遠地走上了哲學道路
　　索羅斯17歲到達倫敦，之后9年一直生活在那里。在倫敦期間，索羅斯考進了著名的倫敦政治經濟學院，接受正規的大學教育，系統學習了經濟學知識。到倫敦之后，事情并不像索羅斯當初想象得那樣順利，他并未能立刻開始自己希望的學習生活。最初幾年索羅斯很受挫折，也很孤獨，經歷了一段痛苦的時期。與父親年輕時突然被關進俄羅斯戰俘營的經歷很相似。
　　索羅斯會讓人產生疏離感，或者說拒絕感。同樣是經受考驗，索羅斯回憶在納粹和蘇聯軍隊占領下的布達佩斯時會表現出興奮和自負，盡管那段時間一度在生死之間徘徊。在英國的那段生活卻被索羅斯當做人生最差的一段時期。
　　英國人號稱紳士，但索羅斯卻很難適應英國的文化，在他看來，英國人嚴肅、冷淡，連用語和語調都有階級差別。在英國，索羅斯感受到了一個異鄉人受到的排斥，他使出吃奶的力氣努力融入英國社會，希望被英國社會接受。這是他第一次離開父親身邊單獨接受現實的挑戰，索羅斯后來回憶說那段經歷很痛苦。
　　索羅斯輾轉于便宜的寄宿場所之間，干過的工作包括服務生、油漆工、洗碗工、人體模型制造工廠的工人，等等，1949年索羅斯正式入學倫敦經濟學院。之前從未正式上過哲學課程，從未聽過卡爾?波普講課的索羅斯請求波普教授擔任自己的論文指導老師，因為索羅斯一直將他想象成自己的老師。

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