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長沙市民唐先生因沒有充分考慮自身收入狀況，陷入了兩難境地，“我買了套大房子，現在還不起月供，想退房開發商又不同意，又不甘心看著銀行收回房子。目前“騎虎難下”的唐先生的境遇，在房產消費者中有一定代表性。
唐先生說，去年下半年他選中河西岳麓山腳下共和世家樓盤。購房時被告知兩房兩廳已被訂購一空，只有三房兩廳可供選擇。“我只好選中一套三房兩廳的房子，并在11月份交付22萬多元的首付款，準備貸款40萬元20年還清。”
當售樓小姐通知他，必須出具一個月收入8000元的收入證明來辦理銀行房貸時，“我才回過神來，首付已耗光我們的所有積蓄，想到以后20年我每個月還貸3800余元。壓力太大，這個大房子可能會供不起。”于是，他提出退房，“我知道這是違約，但沒辦法，可開發商卻不同意退房。”
在共和世家售樓部，一位姓邱的工作人員表示：“我們正在協商解決此事。”據她介紹，唐先生是在簽訂購房合同一個月后，突然無任何理由地提出退房。盡管客戶承認違約，也同意支付違約金，但房屋不是一般商品，涉及幾十萬元巨額資金，不能說退就退。“目前我們提出兩個方案，一是徹底解除合同，但客戶必須支付一萬元違約金，二是我們給他調換房子，為他調換一套在其供房能力范圍內的兩房兩廳。”
招商銀行理財經理姜蓓表示，唐先生在購房置業前沒有仔細權衡家庭收入與支出比例。我國銀監會早在2004年9月發布的《商業銀行房地產貸款風險管理指引》中就明確指出，借款人住房貸款的月房產支出與收入比控制在50%以下(含50%)，月所有債務支出與收入比控制在55%以下(含55%)。“唐先生如果想購買這套60萬元的房子，那他個人月收入至少需上萬元。”姜蓓建議年輕人買房不要夢想“一步到位”。
（據《三湘都市報》） |