這是針對歐盟27國中的20國的91家銀行進行的測試，以檢視這些銀行的財務體質能否禁得住又一次金融危機的打擊。歐洲央行此舉乃是效法美國去年的做法。美國去年針對國內主要銀行進行壓力測試，在測試結果出來后，市場逐漸對銀行業恢復信心，而歐洲央行也希望其壓力測試能具有這樣的效果。
歐洲銀行業監管委員會近日公布了壓力測試準則，共假設了3種可能情況，銀行要在每種可能情況下，都能維持核心資本充足率于6%或以上的水平，才算通過測試。三種情況中最好的情況是：宏觀經濟自2008-2009年的嚴重下滑中溫和復蘇。最壞的情況是：GDP增長率平均下跌3個百分點(即陷入雙底衰退)；像雷曼倒閉時一樣，銀行間拆借短期利率升1.25個百分點，并假設此壓力持續兩年；銀行持有股票價值今明兩年均下跌20%(即累跌36%)，發債評級被降4級；樓市波動(由各國自行計算)。歐洲央行稱，這種最壞情況出現的機會是20年一遇，較去年初美國壓力測試最壞假設的7年一遇更為嚴謹。
第3種假設加入了主權債務震蕩因素。在這種假設中，希臘5年期國債減值23.1%，葡萄牙、西班牙及德國國債減值分別為14%、12.3%及4.7%。但測試沒有假設主權債務違約的情況。
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