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| 華寶興業(yè)：指數(shù)基金宜選擇低費(fèi)率產(chǎn)品 |
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| 2009-09-18 記者:潘清 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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本報(bào)訊
經(jīng)過新一輪的“擴(kuò)容潮”，內(nèi)地指數(shù)基金總數(shù)已達(dá)35只。來自華寶興業(yè)基金管理有限公司的觀點(diǎn)認(rèn)為，在投資標(biāo)的和投資策略趨同的背景下，選擇低費(fèi)率產(chǎn)品有望帶來更高水平的回報(bào)。
統(tǒng)計(jì)顯示，目前市場(chǎng)上開放式指數(shù)基金中，僅跟蹤滬深300指數(shù)的基金產(chǎn)品就達(dá)到了14只，跟蹤中證100指數(shù)的產(chǎn)品也達(dá)到了5只。
華寶興業(yè)基金專家表示，對(duì)于完全復(fù)制跟蹤標(biāo)的指數(shù)的指數(shù)基金而言，投資標(biāo)的和投資策略的趨同，讓基金產(chǎn)品費(fèi)率的高低成為決定跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)基金長(zhǎng)期回報(bào)率的關(guān)鍵因素，管理費(fèi)、托管費(fèi)和申贖費(fèi)用更低的基金產(chǎn)品長(zhǎng)期內(nèi)有可能為投資者提供更高水平的回報(bào)。
據(jù)介紹，一般而言指數(shù)基金投資費(fèi)用可以分為兩部分：一是交易成本，包括認(rèn)/申購(gòu)、贖回費(fèi)用；二是運(yùn)行費(fèi)用，包括管理費(fèi)和托管費(fèi)等。即使是跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的指數(shù)基金，在這些費(fèi)率安排上也有明顯不同。
在認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用方面，華寶興業(yè)中證100指數(shù)基金是所有中證100指數(shù)基金中惟一開通前后端兩種收費(fèi)方式的。投資額在50萬(wàn)元以下的持有人，若選擇后端收費(fèi)方式且持有這只基金6年以上，認(rèn)購(gòu)費(fèi)即為零。在全部35只開放式指數(shù)基金中，還有南方中證500等7只采用了前后端付費(fèi)方式。而就贖回費(fèi)而言，5只中證100指數(shù)基金持有三年后贖回費(fèi)率均為零。 |
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