本報北京電
中國銀監會8日宣布，已于近日發布通知，對商業銀行理財業務的投資管理進行規范，其中明確規定，禁止銀行理財資金投資二級市場股票或相關的證券投資基金，以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。
這份題為《關于進一步加強商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》從投資管理的原則、投資管理的方式和投資方向三個層次對商業銀行理財業務進行明確規范。在引導高端投資者審慎投資的同時，尤其要求銀行對中低收入投資者進行更有效的保護。
在客戶分類方面，《通知》要求，商業銀行要將理財客戶分為有投資經驗客戶和無投資經驗客戶，同時僅向有投資經驗客戶發售的理財產品的起點銷售金額不得低于10萬元。
在投資管理方式上，商業銀行可以委托其他金融機構對理財資金進行投資管理，但所委托的金融機構必須經過相關監管機構批準或認可，商業銀行必須對其資質和信用狀況等做出盡職調查，并經過高級管理層核準。商業銀行對于計入表內的理財資產須計提必要的風險撥備。
在投資方向上，禁止銀行理財資金以任何形式投資于二級市場股票或與其相關的證券投資基金，以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。不得將商業銀行理財客戶的資金用于投資高風險或結構過于復雜的金融產品。而銀行理財資金參與新股申購，應符合國家法律法規和監管規定。 |
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