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| 多部門聯(lián)手打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn) |
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| 對(duì)套現(xiàn)及套現(xiàn)行為人處罰依據(jù)即將在行政法規(guī)層面明確 |
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| 2009-05-11 本報(bào)記者:王宇 李延霞 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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近年來，在各方的共同努力下，我國銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了超常規(guī)、跨越式的發(fā)展，在便利生活的同時(shí)，我國也已成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快、最具潛力的國家之一。但與此同時(shí)，銀行卡面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)也日益嚴(yán)峻，近年來，一些不法分子利用銀行卡實(shí)施惡意套現(xiàn)等犯罪活動(dòng)，給社會(huì)帶來一定危害。
對(duì)此，國家相關(guān)部門高度重視，不斷采取措施，加大對(duì)銀行卡犯罪的打擊力度。
在2008年4月至9月的專項(xiàng)行動(dòng)中，中國人民銀行與公安部共同出擊，共偵破信用卡類犯罪案件2388起，挽回經(jīng)濟(jì)損失6161萬余元。
央行、銀監(jiān)會(huì)、公安部、工商總局日前更是聯(lián)合下發(fā)通知，要求切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為，認(rèn)真落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測(cè)和使用管理，保護(hù)持卡人信息安全，完善對(duì)交易信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)大額、可疑交易信息監(jiān)測(cè)和報(bào)送。
此外，記者從中國銀聯(lián)獲悉，為了規(guī)范和促進(jìn)我國銀行卡市場(chǎng)的良性健康發(fā)展，長期以來，中國銀聯(lián)充分發(fā)揮卡組織職能，與國家立法司法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各家商業(yè)銀行緊密配合，協(xié)同合作，打擊和遏制信用卡的違規(guī)套現(xiàn)活動(dòng)。
首先是建立健全了防范信用卡違規(guī)套現(xiàn)的長效機(jī)制。2006年中國銀聯(lián)會(huì)同各商業(yè)銀行健全規(guī)范制度，研發(fā)監(jiān)控系統(tǒng)，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，組織行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議，展開用卡普及宣傳，防范和應(yīng)對(duì)信用卡違規(guī)套現(xiàn)現(xiàn)象。
中國銀聯(lián)組織各家成員機(jī)構(gòu)聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)方面的規(guī)范制度，并強(qiáng)化了對(duì)商戶風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，銀行卡風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)初步建立。2008年上半年，中國銀聯(lián)就協(xié)助產(chǎn)業(yè)各方查處高度套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易3.4萬筆，關(guān)閉和整頓套現(xiàn)商戶2300多家。同時(shí)，通過定期的銀行卡同業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議，中國銀聯(lián)與各商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，通報(bào)不法中介和風(fēng)險(xiǎn)商戶4000多個(gè)、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬名，發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示近200次。
其次是攜手產(chǎn)業(yè)參與各方，組織集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng)。為遏制信用卡違規(guī)套現(xiàn)的發(fā)展，中國銀聯(lián)多次組織各收單機(jī)構(gòu)開展對(duì)套現(xiàn)商戶的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng)。2007年5月至12月期間，中國銀聯(lián)組織開展了兩次防范商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng)，共查實(shí)確認(rèn)套現(xiàn)商戶2400多家，并依據(jù)套現(xiàn)行為的嚴(yán)重情況給予警告、延遲清算、撤銷POS機(jī)具等處罰措施。目前，中國銀聯(lián)已聯(lián)合各商業(yè)銀行通過專項(xiàng)整治和日常排查工作，調(diào)查和處理1萬多家涉嫌套現(xiàn)的商戶。
此外，中國銀聯(lián)還積極推動(dòng)國家立法司法打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)。中國銀聯(lián)持續(xù)提出打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)的司法建議，積極配合國家立法、司法、公安等部門研究制定相關(guān)的針對(duì)性措施，并初現(xiàn)成效。
據(jù)悉，國務(wù)院法制辦已將打擊違規(guī)套現(xiàn)行為和不法中介列入正在制定的《市場(chǎng)違法行為處罰辦法》內(nèi)容中，在行政法規(guī)層面明確對(duì)套現(xiàn)行為及套現(xiàn)行為人的處罰依據(jù)。最高人民法院和最高人民檢察院采納了中國銀聯(lián)提交的打擊非法套現(xiàn)司法建議函，啟動(dòng)了針對(duì)信用卡非法套現(xiàn)以及其他犯罪的司法解釋工作，并經(jīng)過反復(fù)調(diào)研論證，目前正在抓緊出臺(tái)過程中。
中國銀聯(lián)表示，今后將順應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和對(duì)外交往的需要，進(jìn)一步規(guī)范銀行卡受理市場(chǎng)，持續(xù)改善銀行卡受理環(huán)境，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)參與各方積極提升銀行卡安全技術(shù)和業(yè)務(wù)管理水平，積極配合和協(xié)助政府有關(guān)部門，加大對(duì)銀行卡各類欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國銀行卡市場(chǎng)環(huán)境，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行卡支付服務(wù)。 |
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