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| 保監(jiān)會明確提出九條新規(guī) 整頓投連險市場 |
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| 2009-02-03 記者:毛曉梅 王文帥 來源:經(jīng)濟參考報 |
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據(jù)新華社北京2月2日電
記者2日獲悉，中國保監(jiān)會日前向各保監(jiān)局及各壽險公司、健康險公司、養(yǎng)老險公司下發(fā)了《關(guān)于進一步加強投資連結(jié)保險銷售管理的通知》。《通知》明確提出了九條新規(guī)定，對保險公司向個人銷售投連險這一經(jīng)營活動進行嚴格規(guī)范整頓。《通知》將自今年3月15日起執(zhí)行。
《通知》規(guī)定，保險公司委托銀行代理銷售投連險的，應(yīng)嚴格限制在銀行理財中心和理財柜銷售，不得通過銀行儲蓄柜臺銷售投連險。投連險銷售人員必須擁有資格證書，且應(yīng)至少擁有1年壽險銷售經(jīng)驗，并無不良記錄。投連險銷售人員應(yīng)接受不少于40個小時的專項培訓(xùn)。保險公司應(yīng)將相關(guān)培訓(xùn)材料報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案。保險公司在銀行渠道銷售投連險，其新單躉交保費不得低于人民幣3萬元。
《通知》規(guī)定，保險公司應(yīng)建立風(fēng)險測評制度。投連險銷售人員需與客戶共同完成對客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投保目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認知和承受能力的分析，評估客戶是否適合購買所推介的投連險產(chǎn)品，并將評估意見告知客戶，雙方簽字確認。如果客戶評估報告認為該客戶不適宜購買，但客戶仍然要求購買的，保險公司應(yīng)以專門文件列明保險公司意見、客戶意愿和其他需要說明的必要事項，雙方簽字認可。
《通知》規(guī)定，保險公司應(yīng)加強對農(nóng)村地區(qū)(即縣及縣以下地區(qū))銷售投連險的管理，制定明確的發(fā)展規(guī)劃、銷售管理方案和風(fēng)險控制措施并報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案，對銷售中出現(xiàn)的問題及時向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告。
保監(jiān)會要求，各保險公司要對本公司投連險銷售管理情況進行一次全面的自查自糾，并于今年3月1日前將自查自糾報告報送保監(jiān)會，同時各保險公司省級分公司將自查自糾報告報送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。 |
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