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| 商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需做好七項(xiàng)工作 |
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| 2007-06-07 記者:任芳 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)新華社北京6月6日電
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委書(shū)記胡懷邦6日說(shuō)，當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，面臨自身管理激勵(lì)機(jī)制有待完善、缺乏人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段、客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)尚不成熟、外部競(jìng)爭(zhēng)加劇等問(wèn)題，需要做好七項(xiàng)工作。
一是深刻理解商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，加強(qiáng)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略科學(xué)性建設(shè)；
二是改進(jìn)管理激勵(lì)機(jī)制，構(gòu)建業(yè)務(wù)條線管理模式，加強(qiáng)各部門(mén)之間的交流，增強(qiáng)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)性與區(qū)域聯(lián)動(dòng)性，建立科學(xué)的理財(cái)業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)體系；
三是培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)理財(cái)隊(duì)伍，加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和資格管理；
四是按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評(píng)估機(jī)制，依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等資料對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估；
五是做好客戶分類(lèi)，明確理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶群，向目標(biāo)客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品；
六是加強(qiáng)售后服務(wù)，善始善終，減少客戶投訴事件的發(fā)生；
七是提高信息技術(shù)水平，以高科技手段降低運(yùn)行成本，滿足客戶多層次的需求，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。 |
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