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| 巴曙松:中國理財(cái)市場發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年 |
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| 2007-03-14 本報(bào)記者:陳東 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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北京了望投資顧問有限公司主辦的首屆“中國理財(cái)論壇”近日在北京知錢理財(cái)俱樂部舉行，國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松博士在會(huì)上發(fā)布了《2007中國金融理財(cái)報(bào)告》，報(bào)告指出，中國理財(cái)市場的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年。
巴曙松博士在會(huì)上作了主題演講，他指出理財(cái)市場已經(jīng)成為反映金融行業(yè)綜合業(yè)務(wù)競爭力的主要領(lǐng)域之一，商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、信托以及保險(xiǎn)公司作為理財(cái)市場的主體，呈現(xiàn)出了繽紛發(fā)展的局面。對(duì)于理財(cái)市場面臨的問題，他認(rèn)為在監(jiān)管層面，主要是監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)業(yè)務(wù)缺乏統(tǒng)一規(guī)范；在產(chǎn)品與服務(wù)方面，相較于外資銀行，內(nèi)資銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)還需要更為專業(yè)的技巧、更為有效的績效考核和更為清晰的內(nèi)部流程。
《2007中國金融理財(cái)報(bào)告》明確提出了我國理財(cái)市場的四大發(fā)展趨勢，一是中國理財(cái)市場的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年；二是理財(cái)市場將成為各類金融機(jī)構(gòu)競爭的焦點(diǎn)領(lǐng)域，不同類型金融機(jī)構(gòu)競爭差異逐步顯現(xiàn)，中外資金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)競爭也正在拉開序幕；三是內(nèi)資金融機(jī)構(gòu)并沒有根據(jù)不同的目標(biāo)客戶的需求采取差異化的理財(cái)模式，即價(jià)值鏈斷裂；四是法律與監(jiān)管成為推動(dòng)理財(cái)市場健康發(fā)展的關(guān)鍵。
《報(bào)告》指出，投資者應(yīng)該在了解自己、了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，依據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度的不同選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資，切忌盲目投資。
投資基金時(shí)首先要堅(jiān)持中長期的投資思路，專業(yè)投資管理能力、業(yè)績增長穩(wěn)定以及基金管理公司的綜合實(shí)力和優(yōu)勢是選擇投資開放式基金時(shí)考慮的第一要素。選擇能夠帶來長期財(cái)富效應(yīng)的優(yōu)質(zhì)基金公司旗下的業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定的基金。在具體的資產(chǎn)搭配上，主配大盤基金，輔配小盤及其他風(fēng)格基金。在選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不能只關(guān)注預(yù)期收益率，更要關(guān)注數(shù)字背后所蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)，如收益率風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的市場風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；在投資券商集合理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最好在推廣期認(rèn)購，并做好長期持有到期的打算，另外，還要關(guān)注券商的信用、資產(chǎn)管理能力以及是否有自有資金投入理財(cái)計(jì)劃等等。
巴曙松認(rèn)為，從2007年全年來看，股市仍然是較好的投資方向，物權(quán)法草案和所得稅法草案將在兩會(huì)期間接受審議并有望獲得通過，將對(duì)金融業(yè)的發(fā)展起到積極的作用。他堅(jiān)信中國經(jīng)濟(jì)能長期保持健康的發(fā)展態(tài)勢，加上中國市場特定的環(huán)境因素，中國股市目前還處于牛市的中期。 |
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