葡萄牙央行3日晚宣布將對(duì)該國(guó)最大私人銀行圣靈銀行實(shí)施救助，向其注資49億歐元，以防止該行潛在的違約風(fēng)險(xiǎn)禍及該國(guó)金融系統(tǒng)。但分析認(rèn)為，圣靈銀行此次隱瞞巨額債務(wù)引發(fā)危機(jī)，再次暴露出歐元區(qū)銀行業(yè)暗藏的財(cái)務(wù)問(wèn)題，歐元區(qū)仍然存在危機(jī)重現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
恢復(fù)外界信心
為恢復(fù)外界對(duì)于葡萄牙銀行業(yè)的信心，葡萄牙央行3日宣布，將向圣靈銀行注資49億歐元用于資金重組。葡央行還決定將該行拆分，將其安哥拉分公司等存在問(wèn)題的資產(chǎn)劃分為“不良銀行”，并吊銷(xiāo)其銀行營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其余部分將重新組成新的銀行機(jī)構(gòu)，即更名為“諾沃銀行”的“新銀行”。
“新銀行”將于4日起正式運(yùn)營(yíng)。資金重組后，“新銀行”的資本充足率達(dá)到8.5%，高于葡央行7%的最低要求，而在重組之前資本充足率僅為5%�！靶裸y行”的總裁將由目前圣靈銀行總裁維克托·本托擔(dān)任，繼續(xù)從事目前圣靈銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
而“不良銀行”的損失將主要由股東和次級(jí)債債權(quán)人承擔(dān)。圣靈銀行母公司圣靈集團(tuán)的管理者圣埃什皮里圖家族持有該行約20%的股份，法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行持有該行14.6%的股份。葡央行行長(zhǎng)卡洛斯·科斯塔在3日的新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)，葡央行對(duì)圣靈銀行實(shí)施救助，幫助該行及其母公司圣靈國(guó)際集團(tuán)渡過(guò)難關(guān)，旨在將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降至最低，減少圣靈銀行股民及國(guó)際投資者的損失。
科斯塔表示，“必須抓緊采取措施保護(hù)儲(chǔ)戶利益和確保銀行業(yè)的穩(wěn)定”，以防止圣靈銀行出現(xiàn)債務(wù)違約影響葡萄牙的金融系統(tǒng)。
這筆重組資金主要是葡今年5月獲得的來(lái)自“三駕馬車(chē)”(歐盟、歐洲央行和國(guó)際貨幣基金組織)的國(guó)際救助款中剩余的64億歐元�？扑顾硎�，援助將以有息貸款的形式進(jìn)行，不會(huì)令納稅人承擔(dān)成本。
歐盟委員會(huì)表示，葡萄牙的干預(yù)措施符合歐盟規(guī)定，可以恢復(fù)外界對(duì)其金融系統(tǒng)穩(wěn)定的信心，確保金融服務(wù)的持續(xù)和避免潛在的系統(tǒng)性不良影響。
潛在風(fēng)險(xiǎn)仍存
葡萄牙第三大銀行圣靈銀行是該國(guó)最大的私人銀行，也曾經(jīng)是葡萄牙市值最大的上市銀行。圣靈銀行母公司圣靈集團(tuán)上月曝出財(cái)務(wù)問(wèn)題，導(dǎo)致圣靈銀行股價(jià)大跌。
圣靈國(guó)際集團(tuán)在葡萄牙可謂家喻戶曉，業(yè)務(wù)覆蓋金融、農(nóng)業(yè)、醫(yī)療和旅游等眾多領(lǐng)域，其管理者圣埃什皮里圖家族是歐洲最有名望的家族之一。圣靈集團(tuán)上月曝出試圖掩蓋13億歐元巨額債務(wù)的丑聞。隨后圣靈銀行原總裁里卡多·薩爾加多被迫辭職，并于上周因涉嫌欺詐、造假賬和洗錢(qián)而被捕。目前該家族的三家主要控股公司均已申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。
盡管如此，之前數(shù)周葡萄牙政府還一直堅(jiān)稱圣靈銀行是穩(wěn)固的。但圣靈銀行上周曝出，今年上半年虧損達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的35.7億歐元，引發(fā)外界擔(dān)憂葡萄牙銀行業(yè)將出現(xiàn)危機(jī)，其股票1日市值一度迅速蒸發(fā)10億歐元，隨后不得不在當(dāng)日下午停止股票交易。上周圣靈銀行股價(jià)累計(jì)下跌約75%。葡萄牙10年期國(guó)債收益率1日曾一度小幅上漲至3.78%，仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于2012年歐洲危機(jī)正深時(shí)的15%。葡萄牙股市上周也正式進(jìn)入熊市，與4月初相比已下滑約25%。
救援計(jì)劃公布后，投資者信心有所恢復(fù)。葡萄牙10年期國(guó)債收益率4日小幅回落至3.71%；歐洲股市開(kāi)盤(pán)小幅上漲。
葡萄牙今年5月才退出“三駕馬車(chē)”對(duì)其總額為780億歐元的援助計(jì)劃。今年以來(lái)，投資者對(duì)于葡萄牙等重債國(guó)的信心持續(xù)回升，其長(zhǎng)期國(guó)債收益率逐步下降。但圣靈銀行接受救助使不少投資者擔(dān)憂財(cái)務(wù)問(wèn)題會(huì)蔓延至其他葡萄牙金融機(jī)構(gòu)，使葡萄牙再度陷入經(jīng)濟(jì)危機(jī)，甚至?xí)绊懙綒W元區(qū)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。
有分析指出，該事件對(duì)于投資者信心造成不小打擊，投資者會(huì)擔(dān)憂歐元區(qū)是否已經(jīng)真正擺脫危機(jī)。希臘一年前也曾出資280億歐元救助四家大銀行，歐元區(qū)銀行業(yè)在數(shù)年調(diào)整之后仍會(huì)不時(shí)暴露出隱藏的財(cái)務(wù)炸彈，實(shí)在難以令投資者放心。
圣靈銀行的問(wèn)題也暴露出監(jiān)管缺陷。葡萄牙央行已經(jīng)承認(rèn)自己在信任圣靈銀行近年來(lái)提交的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)方面存在過(guò)失。一些葡萄牙官員正在要求對(duì)監(jiān)管和審計(jì)機(jī)構(gòu)未能發(fā)現(xiàn)該行問(wèn)題的原因進(jìn)行調(diào)查。
另?yè)?jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，盡管葡央行已對(duì)圣靈銀行實(shí)施救助，但此次資金重組并不足以完全解決銀行面臨的問(wèn)題，“新銀行”未來(lái)仍需通過(guò)吸收新的投資者實(shí)現(xiàn)增資，顯示出潛在的風(fēng)險(xiǎn)仍未消除。
