美國五大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)10日批準(zhǔn)最終版本的"沃爾克規(guī)則"，對銀行機(jī)構(gòu)自營交易作出嚴(yán)格限制，以避免銀行業(yè)追逐高風(fēng)險投資交易導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)巨額虧損或威脅美國金融體系?

    所謂自營交易是指銀行機(jī)構(gòu)利用自有資金買賣股票?債券?商品期貨期權(quán)及其他衍生品的業(yè)務(wù)，是華爾街各大金融機(jī)構(gòu)的重要利潤來源?由于銀行機(jī)構(gòu)自營交易在本輪金融危機(jī)中給金融市場造成嚴(yán)重的系統(tǒng)性風(fēng)險，前美聯(lián)儲主席保羅·沃爾克在擔(dān)任奧巴馬經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇顧問委員會主席期間，提出一系列禁止銀行從事投機(jī)性交易活動的提議，這些建議被統(tǒng)稱為"沃爾克規(guī)則"，經(jīng)過修改成為美國2010年7月通過的全面改革金融監(jiān)管體系的《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》的核心內(nèi)容?

    經(jīng)過大約三年半時間的醞釀和爭論，美國聯(lián)邦儲備委員會?貨幣監(jiān)理局?聯(lián)邦儲蓄保險公司?證券交易委員會和商品期貨交易委員會五大監(jiān)管機(jī)構(gòu)終于完成了"沃爾克規(guī)則"的制定并于當(dāng)天正式批準(zhǔn)?這項(xiàng)新規(guī)主要包括三方面的內(nèi)容：一是禁止銀行機(jī)構(gòu)從事大多數(shù)自營交易，但代理客戶買賣證券的做市交易和風(fēng)險對沖交易可以得到豁免；二是限制銀行機(jī)構(gòu)投資對沖基金和私募股權(quán)基金；三是要求銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立確保遵守"沃爾克規(guī)則"的內(nèi)部合規(guī)計劃，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交相關(guān)計劃和報告重大交易活動情況?

    這項(xiàng)新規(guī)定于2014年4月1日生效，但美聯(lián)儲當(dāng)天決定延長過渡期一年，要求美國銀行機(jī)構(gòu)在2015年7月21日前完全符合"沃爾克規(guī)則"的規(guī)定?

    美國總統(tǒng)奧巴馬當(dāng)天發(fā)表聲明說，"沃爾克規(guī)則"將禁止銀行機(jī)構(gòu)利用政府擔(dān)保的存款進(jìn)行投機(jī)交易，促進(jìn)美國金融體系穩(wěn)定?美國財政部長雅各布·盧也表示，完成這項(xiàng)規(guī)定的制定是美國金融監(jiān)管改革的一項(xiàng)重要里程碑?(完)

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