接受《經濟參考報》記者采訪的專家表示，日前出臺的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（以下簡稱《方案》），不僅對金融服務領域中的銀行、保險、融資租賃等部門提出了具體開放清單，而且還對從開放和創新兩個方面對進一步深化金融改革明確了方向，旨在為全面深化金融改革、擴大金融業對外開放探索新途徑、積累新經驗，意義深遠。
    對外經貿大學金融學院院長丁志杰則表示，金融領域很多的改革機會條件已經成熟，但由于各種各樣的原因很難推開。在自貿區，通過這樣的先行先試，再在全國鋪開，能起到制度建設的引領作用。
    中國銀行國際金融研究所所長黃志強對記者表示，從開放角度看，外匯體制管理放松是最大亮點，這有助于推動人民幣資本賬戶開放。外匯體制的改革不僅能夠促進貿易投資的便利化，而且融資的自由化程度大幅提升。同時，深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點，以及設立區域或者全球的資金管理中心，對上海真正發展成為國際金融中心具有積極的作用。
    從創新角度看，黃志強認為，自貿區將成為人民幣的離岸市場，與之相配套的人民幣貨幣市場、債券市場、外匯交易市場、大宗商品交易市場、股權交易市場都會有全面的發展，也將對國內金融市場的發展和深化產生積極的影響。
    此外，自貿區將存在三類性質的銀行：中資銀行、外資銀行以及中外合資銀行，“特別是允許符合條件的民營資本參與銀行的設立，為民營資本設立銀行打開了大門，但仍需采取和外資銀行合資的方式共同發起和設立，也體現了監管部門對銀行市場準入的審慎態度。”黃志強說，同時，試點設立有限牌照銀行將豐富銀行機構的種類；允許中資銀行開辦離岸業務也有助于中資銀行國際化水平和能力的提升。
    “上海自貿區在‘一線放開、二線管住’原則下，通過銀行分賬經營、獨立核算，服務對象涵蓋區內居民和境外非居民，實質上在區內構建了一個涵蓋離岸和在岸業務、本外幣一體化、與國際金融市場高度接軌的金融環境。”中國銀行公司金融總部（國際結算）總經理程軍對記者說。