美國以資產(chǎn)計(jì)最大的銀行摩根大通7日表示，該行正面臨來自美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)的刑事調(diào)查；同時(shí)，有關(guān)其抵押貸款擔(dān)保證券的民事調(diào)查已經(jīng)認(rèn)定其違法了證券法。
　　摩根大通在一份文件中稱，目前該行正就其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)面臨民事和刑事雙重調(diào)查。美國司法部5月向其發(fā)出通知，稱初步認(rèn)定摩根大通在2005年至2007年之間從事的抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)違反了聯(lián)邦證券法。但摩根大通未就相關(guān)刑事調(diào)查透露更多細(xì)節(jié)。
　　金融危機(jī)后，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直試圖懲治那些危機(jī)的推波助瀾者。美國大型銀行不斷面臨相關(guān)訴訟，抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)更是監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。美國司法部長埃里克·霍爾德6日在一項(xiàng)聲明中稱，將繼續(xù)大力打擊金融欺詐和住宅抵押貸款擔(dān)保證券市場(chǎng)的不法行為。
　　美國監(jiān)管部門6日才剛剛向美國銀行提起了8.5億美元的民事訴訟，稱其在出售抵押貸款擔(dān)保證券時(shí)涉嫌欺詐消費(fèi)者。美國證交會(huì)還指控瑞銀旗下公司瑞銀證券2007年銷售擔(dān)保債權(quán)憑證時(shí)誤導(dǎo)投資者，瑞銀7日已經(jīng)同意支付約5000萬美元達(dá)成和解。
　　但外界一直有批評(píng)認(rèn)為，美國相關(guān)部門對(duì)于金融部門高管很少發(fā)起刑事調(diào)查，但這些高官可能在促成金融危機(jī)爆發(fā)方面發(fā)揮了重要作用。截至目前，華爾街還沒有任何一位大銀行的高管因?yàn)榇俪晌�機(jī)而受到過刑事指控。
　　摩根大通去年因號(hào)稱“倫敦鯨”的交易員布魯諾·米歇爾·伊克西爾遭遇62億美元虧損。該消息曝出后，摩根大通就一直處于監(jiān)管部門的嚴(yán)格審查之下。據(jù)悉，目前摩根大通正在接受多個(gè)監(jiān)管部門的調(diào)查，包括美國司法部，美國證交會(huì)和美國政府救援項(xiàng)目的檢察部門。涉及的問題包括抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)銷售、反洗錢系統(tǒng)漏洞和“倫敦鯨”交易丑聞等等。
　　為應(yīng)對(duì)各項(xiàng)調(diào)查和訴訟，摩根大通已經(jīng)支付了不少費(fèi)用，未來可能會(huì)面臨更多罰款。一周前，摩根大通同意接受4.1億美元罰款的和解協(xié)議，了結(jié)有關(guān)其操縱電力市場(chǎng)的指控。據(jù)悉，摩根大通已將應(yīng)對(duì)訴訟導(dǎo)致?lián)p失的預(yù)估相比三個(gè)月前提高了8億美元。