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國家外匯管理局日前發(fā)布《關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知》，不僅收緊了金融機構的外匯綜合頭寸，還要求外貿(mào)企業(yè)限期解釋清楚貨物進出口和貿(mào)易收支總量不匹配的原因。受此消息影響，6日人民幣對美元即期匯價收于6.1667,下跌0.18%。
通知要求，除政策性銀行外，銀行結售匯綜合頭寸限額計算公式為：“各銀行當月結售匯綜合頭寸下限=(上月末境內(nèi)外匯貸款余額-上月末外匯存款余額×參考貸存比)×國際收支調(diào)節(jié)系數(shù)”。其中：中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%，國際收支調(diào)節(jié)系數(shù)為0.25；境內(nèi)外匯貸款余額、外匯存款余額根據(jù)中國人民銀行《金融機構外匯信貸收支月報》中的數(shù)據(jù)計算，境內(nèi)外匯貸款不含境外籌資轉貸款。
通知要求，外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應在每月初的10個工作日內(nèi)(初次實施應于2013年6月底前)將綜合頭寸調(diào)整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調(diào)整后，其上限隨之上調(diào)相同額度。外匯貸存比低于參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動。
此外，外匯局加強了對進出口企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支的分類管理。通知稱，外匯局應及時對資金流與貨物流嚴重不匹配或流入量較大的企業(yè)發(fā)送風險提示函，要求其在10個工作日內(nèi)說明情況。企業(yè)未及時說明情況或不能提供證明材料并做出合理解釋的，外匯局應依據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》第五十五條等規(guī)定，將其列為B類企業(yè)，實施嚴格監(jiān)管。
根據(jù)央行此前發(fā)布的金融數(shù)據(jù)，3月末銀行外匯存款余額4415.65億美元，外匯貸款余額7543.46億美元，整體貸存比約為170%，遠超出75%。分析人士指出，受這一規(guī)定影響，部分機構6日在外匯市場買入美元。此外，外匯局此舉也表明政策意圖對虛高貿(mào)易數(shù)據(jù)和熱錢流入作出反應。
匯豐銀行6日表示，這是外匯局首次實施與貸存比相關的凈美元頭寸管理，對資金進入中國是很重要的規(guī)范，預料也會進一步打擊市場內(nèi)的投機性活動。
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