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    利率操縱案上演和解潮
    2013-02-28   作者:記者 閆磊/綜合報道  來源:經濟參考報
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        據知情人士透露,負責調查銀行業利率操縱案的監管機構希望在夏季末前與至少三家大型金融機構達成和解。
      據《華爾街日報》報道,目前還不清楚這些公司是否會贊同監管機構擬定的和解協議,而且之前與其他銀行達成的協議在完成之前也一度被推遲。監管機構迄今為止已與巴克萊集團、蘇格蘭皇家銀行集團和瑞士銀行就利率操縱指控達成了和解,對三家銀行開出的罰單總金額約為25億美元。三家銀行均承認,員工曾試圖操縱利率。作為全球范圍調查的一部分,十多家金融機構仍在接受調查。
      據熟悉調查情況的人士透露,監管機構目前正力求與荷蘭的荷蘭合作銀行、英國的萊斯銀行以及毅聯匯業集團達成和解協議。萊斯銀行和毅聯匯業尚未與監管機構展開正式的和解談判。據一位熟悉調查情況的人士稱,荷蘭合作銀行可能最早在5月份與監管機構達成協議,協議內容包括支付約6億美元罰金。知情人士還稱,該行尚未與美國商品期貨交易委員會、美國司法部和英國金融服務管理局展開正式的和解談判。
      荷蘭合作銀行周二發布公告稱,有可能與監管機構達成和解,但時間和細節尚不得而知。據知情人士稱,荷蘭合作銀行之所以被監管機構調查,是因為其交易員被指控試圖操縱倫敦銀行同業拆借利率(Libor)和歐元區銀行同業拆息(Euribor)以便讓自己的交易頭寸受益。至于萊斯銀行,目前還不清楚監管機構調查的重點在哪里。據知情人士稱,萊斯銀行對其在設定倫敦銀行同業拆息中扮演的角色進行了檢查,但檢查幾乎沒有找到有關該行存在不當行為的證據。
      毅聯匯業可能成為第二批與監管機構達成利率操縱相關和解的銀行凸顯出,隨著調查的推進,所謂的交易經紀商正受到監管機構越來越多的注意。毅聯匯業稱,公司正在接受英國金融服務管理局的調查。據知情人士稱,美國商品期貨交易委員會和美國司法部也在對毅聯匯業進行調查。
      路透社文章稱,如果銀行接受和解,需要支付的罰金會大幅減少,因為一旦涉嫌利率操縱的銀行被“定罪”,以歐盟委員會處罰為例,罰金最高達該違規機構全球營業額10%的罰金,而如果某家銀行被認定操縱三種基準利率,那么罰金會增多至30%。作為全球最重要的基準利率之一,LIBOR影響著大量互換和期貨合約、大宗商品、衍生品、個人消費貸款、房屋抵押貸款以及其他交易,是一個規模以萬億美元計算的金融交易市場的基礎,甚至影響著央行對貨幣及經濟政策的判斷,其一個基點的變動也會給銀行帶來巨額的利潤或損失。利率操縱丑聞引發全球投資者和監管當局的關注,而當前LIBOR形成機制存在的巨大漏洞是導致其易被操縱的制度原因。
      英國BBC消息稱,關鍵是全球機構廣泛使用的LIBOR利率設置方式在英國仍不清晰。美國商品期貨交易委員會主席詹斯勒對此表示:“我們還有很多工作要做,銀行需要的是一個基于事實而非虛造的參考利率。”

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