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中國證監(jiān)會16日公布的《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》明確，證券公司在自行創(chuàng)設理財產(chǎn)品的同時，可以向客戶提供其他主體如銀行、信托等金融機構發(fā)行的金融產(chǎn)品。這意味著證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍從此前的證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃擴大至“在境內(nèi)發(fā)行的，并經(jīng)國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產(chǎn)品”。
證券公司代銷其他機構發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場的一種通行做法。近年來，國內(nèi)證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃，積累了一定經(jīng)驗，進一步擴大證券公司代銷金融產(chǎn)品范圍的條件基本具備。為保護投資者的合法權益,規(guī)范證券公司代銷金融產(chǎn)品行為，證監(jiān)會今年初著手《規(guī)定》起草的前期調(diào)研工作，并在8月底向社會公開征求意見。
此次正式發(fā)布的代銷規(guī)則明確了代銷金融產(chǎn)品范圍。要求代銷的金融產(chǎn)品應當是在境內(nèi)發(fā)行的，并經(jīng)國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產(chǎn)品。也就是說，符合相關要求的證券公司理財產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等，證券公司均可代銷。
同時，規(guī)定證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，并要求證券公司在代銷金融產(chǎn)品前，應當對金融產(chǎn)品發(fā)行人進行資格審查，充分了解代銷金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風險收益特征等信息，審慎選擇金融產(chǎn)品。證券公司應當在評估產(chǎn)品風險狀況、了解客戶情況的基礎上，將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。
《規(guī)定》還強調(diào)證券公司的信息披露和風險揭示要求并強化證券公司內(nèi)控要求。證監(jiān)會表示，為了充分落實《規(guī)定》的各項要求，將同步下發(fā)配套的《關于做好證券公司代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管的通知》，督促證券公司細化落實審慎選擇委托人及金融產(chǎn)品、強化對客戶的風險揭示、嚴格執(zhí)行銷售過程的適當性管理、切實加強代銷業(yè)務合規(guī)管理和風險控制等監(jiān)管要求。《通知》明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設計、運作存在重大風險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷，以切實保護投資者合法權益。
《規(guī)定》實施后，還將持續(xù)關注證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務的開展情況，加強日常檢查，督促證券公司落實各項監(jiān)管要求，依法查處各項違法違規(guī)行為，充分保護投資者合法權益。
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