因基金產品存在投資風險，為保護投資者權益，證監會三令五申要求基金銷售機構必須嚴格按照證監會的規定銷售基金產品。據記者了解，華西證券在其首款債券型基金銷售過程中卻充斥著“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等宣傳推介用語，該行為涉嫌違規。值得注意的是，去年華西證券就曾因類似的基金銷售違規行為被監管部門予以處罰。

　　基金銷售頻現違規表述

　　“華西證券首款債券型理財產品‘紅利來一號’火熱銷售中，預期年化收益6%，5萬起售，是目前市場上最佳理財產品，份額有限，先到先得。近期購買者還能參加積分換禮活動，最高獎項價值5000元NOTE2手機一部。”這是華西證券北京紫竹院路營業部理財經理給客戶群發的基金新產品推介短信。
　　據記者了解，該產品的全稱是華西證券紅利來一號集合資產管理計劃(基金代碼BA1004)，已獲得監管部門審核。
　　“預期6%的收益是通過資產定價核算模型理論得出，主要是因為我們投資的品種是收益率在5%至7%之間的債券。”一位華西證券理財經理告訴記者，新開客戶可以參加積分換禮活動，購買額在10萬元至40萬元之間可以獲得樂PAD，購買額在40萬元至80萬元之間可以獲得三星TAB2，購買額達到80萬元就可以獲得價值5000元的NOTE2手機。
　　“華西證券首款理財產品份額有限，先到先得。”11月13日，多位客戶再次收到華西證券北京紫竹院路營業部的推薦短信。
　　但是，華西證券這款“看上去很美”的基金產品卻被指存在違規銷售行為。
　　《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金銷售機構從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。另外，《關于證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》也規定，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。
　　顯然，華西證券給客戶群發的推介短信中明確使用了“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等不合規的表述，已經違反了上述兩個規定。

　　華西證券涉嫌違規銷售

　　記者追問上述理財經理，被稱為最佳理財產品的紅利來一號銷售行為是否違反相關的規定。該理財經理只是對記者稱，紅利來一號已經獲得監管部門的備案，產品沒問題；而且該產品賣的很火爆，華西證券北京紫竹院路營業部已經銷售了5000多萬元了，剩余份額不多了，購買必須要盡快了。
　　華西證券北京紫竹院路營業部在北京地區市場占有率排名前五，是華西證券的明星營業部。記者了解到，該理財經理是華西證券北京紫竹院路營業部入職多年的理財經理，帶有實習生。然而，就是這樣的“明星營業部”和“資深理財經理”在向投資者推介該基金產品時明顯違反了證監會相關規定。
　　“基金產品是存在投資風險的，為了維護投資者權益，證監會三令五申要求基金銷售機構必須嚴格按照證監會的規定合規銷售基金產品，不得違反相關規定；有關證據顯示，華西證券在這款基金產品銷售上存在違規銷售行為。”北京市問天律師事務所主任張遠忠向《經濟參考報》記者表示，理財經理在推銷時涉及到預期收益率的，不能籠統地說是通過某個理論得出的，而要舉例子、做演示，讓投資者真正清楚、明白。
　　記者致電北京證監局基金監管處，一位工作人員對記者表示，如果記者提供的信息屬實，華西證券在基金銷售中就存在違規行為。

　　曾因基金銷售違規被處罰

　　這次華西證券的違規銷售并不是個案。據記者了解，華西證券此前在基金銷售中就曾有因違規被監管部門處罰的記錄。
　　華西證券深圳營業部是華西證券的另外一家明星營業部，在深圳的市場占有率排行榜排名前十。本報記者從深圳證監局了解到，2011年下半年，華西證券深圳民田路營業部在銷售諾安基金管理有限公司的“諾安多策略股票型證券投資基金”過程中，理財經理向眾多客戶群發了該基金的宣傳材料短信，短信中沒有警示性以及風險提示性文字，且含有“諾安多策略基金進入發行倒計時”等片面強調集中營銷時間限制的文字。
　　華西證券深圳民田路營業部上述行為違反證監會相關規定，深圳證監局對其做出了予以警示的處罰。業內人士表示，在華西證券深圳民田路營業部被處罰后，華西證券北京紫竹院路營業部再現類似違規行為，看來監管部門的處罰并未引起華西證券的重視。
　　按照《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，基金銷售機構違反此規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。