英國(guó)匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官（CCO）戴維·巴格利17日接受美國(guó)國(guó)會(huì)參議院?jiǎn)栐?xún)，承認(rèn)匯豐銀行淪為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢(qián)的工具，“讓人失望”，隨即宣布引咎辭職。
匯豐認(rèn)賬
巴格利當(dāng)天在參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)出席聽(tīng)證會(huì)時(shí)承認(rèn)，匯豐銀行沒(méi)能遵守反洗錢(qián)等法律和法規(guī)，“辜負(fù)我們和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的期望”。
巴格利說(shuō)，他已經(jīng)告訴匯豐銀行高層，“對(duì)我以及銀行來(lái)說(shuō)，現(xiàn)在到了找個(gè)新人擔(dān)任首席合規(guī)官的時(shí)候”。
匯豐銀行北美分支發(fā)言人表示，巴格利辭職，但沒(méi)有離開(kāi)匯豐銀行。
參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)16日發(fā)布報(bào)告，指認(rèn)匯豐銀行沒(méi)有能夠阻止關(guān)聯(lián)墨西哥販毒團(tuán)伙的賬戶(hù)洗錢(qián)、與關(guān)聯(lián)“基地”組織的一家金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來(lái)、幫助客戶(hù)規(guī)避一些旨在阻止受美國(guó)制裁國(guó)家從事交易的法規(guī)。
報(bào)告說(shuō)，匯豐銀行2007年至2008年從墨西哥分支機(jī)構(gòu)向美國(guó)分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金。而這家銀行事先獲得警告，那些錢(qián)可能是販毒團(tuán)伙的利潤(rùn)。
議員質(zhì)疑
巴格利辯解，匯豐銀行分支機(jī)構(gòu)眾多且均設(shè)有合規(guī)部門(mén)，他難以兼顧所有分支。
匯豐銀行墨西哥分支前主管保羅·瑟斯頓告訴委員會(huì)，他任職期間試圖彌補(bǔ)這一分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的一些不足。“我認(rèn)為，在我短暫任期內(nèi)，匯豐銀行墨西哥分支取得真正進(jìn)步。我們知道，我們本該可以做得更好、更迅速。”
其他出席聽(tīng)證會(huì)的匯豐銀行高級(jí)管理人員說(shuō)，匯豐銀行已經(jīng)“深度調(diào)整”企業(yè)政策和企業(yè)文化，以防止企業(yè)遭人非法利用。
委員會(huì)似乎不相信高管們的說(shuō)辭。委員會(huì)成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說(shuō)，他難以相信匯豐銀行高管不知道企業(yè)在做什么。
委員會(huì)主席、民主黨參議員卡爾·萊文說(shuō)，匯豐高管層默許“欺詐行為”繼續(xù)。他問(wèn)瑟斯頓，如果大家都知道墨西哥分支經(jīng)營(yíng)有漏洞，為什么允許漏洞繼續(xù)存在。
瑟斯頓回答，匯豐銀行墨西哥分支正“快速成長(zhǎng)”，但對(duì)洗錢(qián)等非法交易缺乏控制措施。
敦促問(wèn)責(zé)
萊文說(shuō)，匯豐銀行需要就防范洗錢(qián)不力著手問(wèn)責(zé)。
作為歐洲最大金融機(jī)構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營(yíng)范圍涉及大約80個(gè)國(guó)家和地區(qū)，去年凈利潤(rùn)為168億美元。它的美國(guó)分支可列入全美十大銀行。
萊文說(shuō)，匯豐應(yīng)當(dāng)確認(rèn)哪些分支機(jī)構(gòu)面臨高風(fēng)險(xiǎn)并嚴(yán)格監(jiān)督那些機(jī)構(gòu)、凍結(jié)那些關(guān)聯(lián)販毒團(tuán)伙和恐怖組織的賬戶(hù)。
美國(guó)司法部正就匯豐銀行的行為著手刑事調(diào)查，拒絕披露匯豐銀行是否尋求和解。《紐約時(shí)報(bào)》分析，匯豐可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。
作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，美國(guó)貨幣監(jiān)理局因多年來(lái)“容忍”匯豐對(duì)洗錢(qián)控制不力而接受參議員問(wèn)責(zé)。參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)報(bào)告顯示，貨幣監(jiān)理局聲稱(chēng)發(fā)現(xiàn)可疑行為，直到2010年才向匯豐銀行下禁令；而其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)那時(shí)已經(jīng)開(kāi)始調(diào)查。