在跨境人民幣業(yè)務(wù)快速推進(jìn)的同時(shí)，監(jiān)管層也試圖通過(guò)更有針對(duì)性的手段對(duì)有可能產(chǎn)生的違法行為進(jìn)行監(jiān)控和防范。
　　12日，《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從中國(guó)人民銀行獲悉，人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局和銀監(jiān)會(huì)六部委日前聯(lián)合審核下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單。該名單下發(fā)后，境內(nèi)所有具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可依法開(kāi)展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。而列入該名單中的9502家重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)在開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中所獲得的人民幣資金將不允許被存放在境外。
　　不久前，上述六部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，明確參與出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的主體不再限于列入試點(diǎn)名單的企業(yè)，所有具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可開(kāi)展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。該《通知》同時(shí)要求，為促進(jìn)出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的正常規(guī)范開(kāi)展，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高監(jiān)管有效性和針對(duì)性，有關(guān)部門(mén)將對(duì)近兩年在稅務(wù)、海關(guān)、金融等方面有比較嚴(yán)重違法行為的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管。
　　根據(jù)《通知》，若企業(yè)近兩年內(nèi)騙取出口退稅、偷稅、虛開(kāi)或接受虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票、有比較嚴(yán)重違反金融管理規(guī)定的行為、有走私等嚴(yán)重違反海關(guān)監(jiān)管的行為等，就有可能被劃入該名單。初步名單由各省(自治區(qū)、直轄市)、計(jì)劃單列市人民政府上報(bào)，而此次形成的包含9502家重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)的名單是在基礎(chǔ)上由六部委最終敲定。另外，該重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單會(huì)根據(jù)情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
　　建設(shè)銀行高級(jí)研究員趙慶明指出，名單的建立是防范人民幣國(guó)際收支中的投機(jī)行為，嚴(yán)控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。他表示，不論是過(guò)去以美元等外幣結(jié)算，還是這兩年開(kāi)始的以人民幣結(jié)算，跨境貿(mào)易一直存在各類層出不窮的違法行為。出臺(tái)這個(gè)名單，意在人民幣跨境貿(mào)易推出之初，引導(dǎo)其更加健康發(fā)展。
　　對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)丁志杰在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，之所以建立此黑名單，并且不允許這些企業(yè)將人民幣資金存放在境外，主要是出于維護(hù)正常的進(jìn)出口貿(mào)易秩序和跨境資金流動(dòng)秩序的目的考慮，避免非法的虛假貿(mào)易和跨境套利的發(fā)生。丁志杰舉例說(shuō)，一些企業(yè)可能并沒(méi)有進(jìn)行真正的進(jìn)出口貿(mào)易，但是它可能會(huì)欺騙監(jiān)管部門(mén)稱它進(jìn)行了相關(guān)貿(mào)易，而交易支付的資金正是在此前的跨境貿(mào)易中獲得的存放在境外的人民幣資金。境外人民幣資金賬戶的動(dòng)向監(jiān)管起來(lái)難度較大，而這些企業(yè)可能會(huì)鉆這些空子，用虛假貿(mào)易騙取出口退稅。
　　趙慶明還指出，目前人民幣匯率波動(dòng)劇烈，此前單邊的升值預(yù)期正在轉(zhuǎn)變?yōu)槟壳暗膯芜呝H值預(yù)期。在境內(nèi)即期市場(chǎng)，整個(gè)5月，人民幣兌美元貶值0.9%。進(jìn)入6月，上周以來(lái)，人民幣中間價(jià)和即期價(jià)走勢(shì)分歧較大，即期價(jià)一度相對(duì)中間價(jià)貶值幅度達(dá)到0.83%，臨近1%的波動(dòng)區(qū)間限制。12日，人民幣對(duì)美元中間價(jià)報(bào)6.3292，較上一交易日大幅回落123個(gè)基點(diǎn)。“在這種情形下，跨境資金更可能有異常波動(dòng)，監(jiān)管部門(mén)也就格外重視對(duì)違法行為的監(jiān)控。”他表示。
　　據(jù)相關(guān)文件，重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)違反規(guī)定將人民幣資金存放境外的，人民銀行將相關(guān)信息提供給相關(guān)部委，與相關(guān)部委在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法進(jìn)行處理，并采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。
　　自2009年7月，我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)正式啟動(dòng)，共有365家企業(yè)參加首批試點(diǎn)。至2010年6月，境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至20個(gè)省市后，出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)也擴(kuò)大至6萬(wàn)多家。2011年8月，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍進(jìn)一步擴(kuò)大至全國(guó)。兩年多來(lái)，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算各項(xiàng)措施逐步完善，結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步上升，企業(yè)參與出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的需求進(jìn)一步擴(kuò)大。