近日，浦發銀行天津分行與天津克運國際物流集團有限公司（以下簡稱“天津克運集團”）舉行了天津市首單境內企業外幣資金池服務簽約儀式，雙方共同簽署了《銀企外幣資金池戰略合作協議》。浦發銀行將為天津克運集團所有成員單位提供自有外匯資金的集中存放，實現企業外幣資金統一調度、統一使用。
據介紹，國家外匯管理局頒布《境內企業內部成員外匯資金集中運營管理》后，浦發銀行全新研發和推出了雙模式外幣資金池服務，既符合最新監管要求，也能滿足集團客戶外幣資金集中管理的需求：一個是普通集團公司版外幣資金池，另一個是財務公司版外幣資金池。
據了解，一些大型集團企業常常為集團內部成員企業外匯收支的不平衡所困擾：集團下某一個成員單位需要結匯，而另一個成員單位卻需要購匯。這會產生大量的結售匯手續費及匯率折損，提高了企業的運營成本。
浦發銀行相關負責人表示，該行外幣資金池服務可以很好地解決上述問題。該服務兼顧了企業集團效益與成本，靈活組合資金上收下劃方式，滿足資金高度集中和資金劃轉最小化的不同需求，消除外幣存貸利差較小帶來的不利影響。浦發銀行外幣資金池服務涵蓋了外幣資金信息、資金匯劃、內部計價管理及資金共享等幾大類服務，并提供包括銀行柜面、公司網銀和銀企直連等在內的多渠道業務支持。該負責人表示，集團型企業現金的集中管理能給企業帶來多重好處：企業客戶可以使資金流動更合理、財務監控更易實現，將企業的高存款、高貸款、高費用變為低存款、低貸款、低費用。